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Cómo hablar con los padres mayores sobre quién recibe qué en el testamento

Jenna dijo que no creía que fuera posible sentirse peor de lo que ya se sentía después de la muerte de su madre, pero su conversación con su hermano pequeño, Robert, sobre dividir el patrimonio fue devastadora. Ella siempre había pensado que estaba claro que las joyas de su madre serían para ella como única hija, pero de repente él quería su “parte”. No fue lo único por lo que pelearon, pero años después, fue la discusión que ella recordaba y vio como la razón por la que no había hablado con él en cinco años.

La mayoría de los padres (e hijos adultos) preferirían evitar desacuerdos y sentimientos heridos en torno a elementos heredados, y la mejor manera para hacer esto es a través de un testamento detallado. Pero, ¿cómo es posible pedir lo que quieres sin parecer espantoso o, peor aún, codicioso?

Sé amable

Si bien es posible que te preocupe quién se queda con la porcelana de mamá, regañarla sobre lo que sucede después de su muerte no es la manera de Resuelve este problema.

“Los miembros de la familia deben ser sensibles a las emociones que acompañan a la conversación”, dijo Lakelyn Hogan, gerontóloga y defensora de cuidadores en Home Place Senior Care en Nebraska.

Mención antes de una crisis sanitaria

Asegúrese de tomar medidas ahora, mientras sus padres todavía están relativamente sanos y no están bajo ninguna presión.

“Cuando hay una crisis de salud, las conversaciones tienden a ser apresuradas y no se realizan con tanta delicadeza”, dijo Jennifer L. FitzPatrick, instructor de gerontología de la Universidad John Hopkins y autor de "Cruising Through Caregiving:Reducing the Stress of Caring for Your Loved One". “Puede ser muy amenazante para la persona que experimenta el problema de salud. A menudo, esa persona se pone ansiosa porque se asume que él o ella está muriendo inminentemente, sea cierto o no”.

No asuma que le van a pagar

¿Les prestó a sus padres ancianos algo de dinero pensando que lo volvería a ver cuando se liquidara su patrimonio? O tal vez les diste obsequios extravagantes y no te importaría usarlos algún día. No asuma que van a volver a usted, dijo Patrick Simasko, abogado de derecho de la tercera edad y especialista en preservación de la riqueza de Simasko Lawin Michigan.

“A menudo, hay problemas de comunicación y desinformación entre los niños y varias personas involucradas (que) asumen que tienen derecho a ciertas cosas”, dijo Simasko. “Por ejemplo, a veces los niños que dan regalos a sus padres vivos piensan que esos regalos les pertenecen a ellos cuando sus padres fallecen. Este no es el caso."

Tus padres pueden optar por regalar a un pariente que consideren necesitado o tal vez a una organización benéfica.

“Tus padres pueden hacer lo que quieran con su patrimonio”, dijo Simasko.

Usar la regla 40/70

Cuando tus padres cumplan 70 años (o tú cumplas 40), probablemente sea un buen momento para hablar sobre las opciones al final de la vida.

“La edad de 70 años es una edad general en la que los adultos mayores deberían considerar hablar con sus hijos sobre sus deseos”, Hogan dijo. “Por supuesto, esta conversación puede tener lugar antes, y cuanto antes mejor. La razón por la que esto es tan importante es que, a menudo, los adultos mayores todavía gozan de buena salud a los 70 años y tienen la capacidad mental para expresar sus deseos. Conocer los deseos de un adulto mayor con anticipación puede ahorrarles tiempo a los hijos adultos y un estrés considerable si ocurriera una crisis”.

Que sea un esfuerzo de equipo

Si tienes hermanos, puede ser un buen momento para llamarlos.

“Es efectivo si más de una persona es parte del proceso de alentar al ser querido mayor a tomar decisiones”, dijo Fitz Patrick. “Por ejemplo, si hay varios hijos adultos, funciona mejor cuando todos están dispuestos a animar a papá a hacer saber sus deseos”.

Comuníquese con profesionales que también puedan tener cierta influencia con mamá y papá.

“A menudo, un médico puede ayudar con esto explicando cuán importantes son las directivas anticipadas”, dijo FitzPatrick. “A veces, un líder espiritual (si la persona mayor es religiosa) también puede ayudar. Los líderes espirituales a menudo son muy buenos para ayudar a la persona a considerar el legado (reliquias familiares, adónde van los artículos) y pueden compartir historias de los desafíos que enfrentan los miembros de la familia cuando no hay instrucciones claras. A menudo, este será el catalizador para que alguien ponga sus deseos por escrito, sin querer dejar el caos y la confusión para los hijos adultos y los nietos”.

Sepa que tal vez tenga que hacer esto de nuevo

Si la vida se complica, es probable que sea necesario volver a tratar el tema incluso después de pensar que ya se ha dejado en la cama. .

“Es importante tener en cuenta que este no es un tema que se debe discutir una sola vez a los 70 años, dijo Hogan. “Es bueno mantener abiertas las líneas de comunicación, especialmente si las circunstancias de la vida cambian. Por ejemplo, si un cónyuge fallece y figura como Poder notarial (POA, por sus siglas en inglés) para el cónyuge sobreviviente, la familia querrá revisar la conversación para asegurarse de que los documentos estén actualizados con un nuevo POA, y luego verificar con el cónyuge sobreviviente para ver si él o ella tiene algún cambio en sus deseos al final de la vida”.

No intente abordarlo todo a la vez

Es posible que desee terminar con esta conversación incómoda, pero no espere que sea una sola vez. .

“Muy rara vez se hace todo esto en una conversación”, dijo FitzPatrick. “Primero, esté preparado para que la primera vez que se presenten estos temas, es poco probable que la persona mayor se comprometa con algún plan. A menudo se necesita paciencia y persistencia para tomar cualquiera de estas decisiones. Así que creo que los hijos adultos u otros miembros de la familia deben recordarse a sí mismos que la primera conversación puede no conducir a ninguna acción, pero no se detengan”.

Intenta plantearlo de forma orgánica

FitzPatrick sugirió que no se hable de las elecciones de su ser querido mayor, sino de las suyas.

“Me encanta cuando los miembros de la familia abordan el tema en el contexto de sus propios deseos”, dijo. ”Por ejemplo, cuando una hija de 50 años le dice a su mamá que dejará ciertos muebles o joyas a sus propias hijas, se abre una discusión natural. Encuentro que estas discusiones son mucho más fáciles de manejar para una persona mayor cuando no se trata de que "están viejos" o tienen problemas de salud. Por lo general, es más bien recibido cuando la discusión gira en torno al hecho de que todos vamos a morir”.

Use un método que funcione para su familia

No se sienta limitado por sus ideas sobre cómo debe manejarse este tema:recuerde cómo se comunica su familia y actúe en consecuencia. .

“Realmente depende de su relación”, dijo FitzPatrick. “En muchas relaciones, puedes ser directo y no herir los sentimientos. También puede ayudar usar el humor. En algunas relaciones, decir 'No olvides dejarme eso en tu testamento' con humor está bien. En otras relaciones, sería ofensivo. Conoce a tu ser querido. En otras relaciones, podría tener sentido sentarse a conversar seriamente sobre por qué un objeto en particular tiene significado para ti. Explicar el “por qué” puede ser importante para solicitar un artículo en particular”.

Es posible que no le digan lo que están planeando

Si bien puede estar seguro de que obtendrá la casa familiar u otros objetos de valor, recuerde que es posible que no termine en la voluntad en absoluto.

“Los padres que deciden donar todo su patrimonio a organizaciones benéficas en lugar de miembros de la familia no son una situación muy común, ”, dijo Simasko.

Puede ser una sorpresa saber que a los padres que excluyen a miembros de la familia de sus testamentos se les puede aconsejar que lo hagan. por asesores financieros.

“Si planea donar todo su patrimonio a una organización benéfica, es mejor no contarle a sus familiares sobre esta elección que has hecho”, dijo Simasko. “Si lo hace, le da a los miembros de su familia la oportunidad de bombardearlo e integrarlo”.

Durante su conversación con sus seres queridos, puede surgir la intención de desheredar a miembros específicos de la familia. Para no quedarse tratando de responder preguntas difíciles, recomiende un testamento ético.

“Un testamento ético no tiene vinculación legal, pero es una declaración o filosofía con respecto a lo que estás haciendo y por qué lo estás haciendo”, dijo Simasko. “Dejar una explicación en un testamento ético puede darle a la persona desheredada un alivio y un cierre a la situación”.

Sea persistente

Si su ser querido simplemente no quiere hablar sobre el tema por algún motivo, es posible que deba quedar sin resolver, pero eso no significa que debas abandonar el tema si es importante para ti.

“Si un padre insiste en no discutirlo, lo mejor que puede hacer es ser paciente y persistente”, dijo FitzPatrick. “Pero en última instancia, esta persona es un adulto. Algunos padres nunca harán preparativos por adelantado. Todo lo que podemos hacer es alentar y persuadir a esa persona para que tome decisiones sobre su salud, dinero y propiedad para que conozcamos sus deseos”.