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7 questions fiscales courantes que se posent les femmes de ménage

Nettoyer des maisons est un travail dur. Que vous le fassiez pour vivre ou comme job d'appoint, aucun jour ne ressemble au suivant. Même vos tarifs fixes peuvent changer à chaque job. Ajoutez la déclaration d'impôts ou la facturation de TVA sur vos services, et ça devient carrément confus.

Voici sept questions courantes sur comment déclarer ses impôts comme femme de ménage — plus des réponses utiles pour vous guider dans le processus.

Si vous avez d'autres questions, engagez un comptable professionnel qui pourra vous aider pour votre situation fiscale spécifique.

1. Êtes-vous travailleuse indépendante ou employée de maison ?

D'abord, il faut déterminer si vous êtes employée ou travailleuse indépendante. Si vous gagnez plus de 2 400 $ d'une même famille dans une année civile et que vous remplissez certaines caractéristiques du poste, le IRS considère cela comme une relation employeur/employé.

« La façon la plus simple de déterminer si vous êtes employée d'une famille est de vous demander qui contrôle la relation », dit Tom Breedlove, Directeur Senior de Care.com HomePay. « Si la famille décide quand vous venez, quelles zones vous nettoyez et que vous utilisez leurs fournitures, vous êtes très probablement leur employée. »

Mais si vous apportez vos propres serpillières, eau de Javel et chiffons, nettoyez selon vos propres préférences, gérez votre propre petite entreprise et pouvez envoyer une autre femme de ménage chez une famille à votre place, vous êtes probablement une travailleuse indépendante, pas une employée — même si vous dépassez ce seuil financier.

2. Comment gérer les impôts comme employée de maison ?

Si vous comptez comme employée, la famille pour qui vous travaillez est responsable de retenir les taxes de Sécurité Sociale et Medicare (FICA) sur votre paie et de payer une part correspondante de taxes FICA employeur. La famille est aussi responsable de vous donner un Formulaire W-2 pour que vous puissiez déclarer votre impôt sur le revenu personnel, pas un Formulaire 1099, qui est seulement pour les travailleurs indépendants.

Vous êtes généralement payée au black et ignorez les impôts ? Apprenez pourquoi il est important d'être payée légalement.

3. Comment déclarer mes impôts comme travailleuse indépendante ?

Si vous êtes travailleuse indépendante, vous déclarerez vos impôts avec un Formulaire 1099, et vous êtes responsable de payer les parts employeur et employé des taxes FICA. Ce guide du IRS pour les travailleurs indépendants ou propriétaires de petites entreprises peut être une ressource utile.

4. Et si je possède une petite entreprise ?

Si vous êtes une petite entreprise et employez d'autres personnes, vous utiliserez le Formulaire 944, déclaration annuelle fédérale d'impôt pour employeur; Formulaire 941, déclaration trimestrielle fédérale d'impôt pour employeur; et Formulaire 940, déclaration annuelle fédérale d'impôt sur le chômage (FUTA) pour employeur. Si vous employez d'autres personnes, vous devrez demander un Numéro d'Identification d'Employeur (EIN) pour la déclaration fiscale.

5. Et si je travaille pour plusieurs familles comme leur employée ?

À moins que vous ne possédiez votre propre entreprise ou travailliez via une agence, le seuil annuel de 2 400 $ s'applique à chaque situation. Si vous gagnez 2 500 $ d'une famille, 4 000 $ d'une autre et 3 100 $ d'une troisième, chacune de ces familles est légalement tenue de retenir des impôts sur vous et de payer les taxes employeur.

Ce processus protège à la fois vous comme employée et la famille qui vous emploie. Vous cotiserez aux prestations dont vous pourriez avoir besoin un jour et votre employeur suivra la loi en évitant d'éventuelles pénalités du IRS et des agences fiscales d'État. Et c'est professionnel, vous donnant un historique de travail vérifiable quand vous demandez un prêt auto ou un prêt immobilier.

6. Et si je suis employée mais ne gagne pas assez pour avoir des impôts retenus ?

Si vous avez de plus petits jobs qui sont des relations employeur/employé, votre déclaration peut changer. Si vos trois jobs ont rapporté 750 $, 1 700 $ et 900 $, ni vous ni votre employeur n'avez de responsabilités fiscales d'emploi de maison. Mais vous devez déclarer cet argent sur votre déclaration de revenus personnelle comme « autres revenus » car le IRS vous oblige à déclarer tous les salaires gagnés dans l'année.

7. Dois-je facturer la taxe de vente si je possède mon propre service de ménage ?

« Certains États exigent une taxe de vente sur les services de nettoyage par un travailleur indépendant ou une entreprise, mais pas par un employé », dit Diane Yetter, présidente et fondatrice de YETTER Consulting, cabinet de conseil en taxe de vente et technologie fiscale, et fondatrice du Sales Tax Institute.

Vérifiez auprès du bureau compétent de votre État (généralement un département des revenus, finances ou fiscalité ou un bureau d'égalisation) pour savoir si vous devez facturer une taxe de vente et comment obtenir le permis requis.

Généralement, les taxes de vente doivent être payées mensuellement, parfois plus souvent, et ne sont pas soumises avec les impôts sur le revenu. « Si on vous dit [que vous devriez facturer une taxe de vente], vous feriez mieux d'agir », partage-t-elle, car certains États suivent les demandes et vérifient que les gens sont en conformité.

Les impôts sont complexes, mais une fois que vous savez quoi faire, vous serez sur la bonne voie.

Vos prochaines étapes :

• Chercher des emplois
• Apprendre les avantages d'être payée sur les livres

* Les informations contenues dans cet article ne doivent pas être utilisées pour une relation d'aidant réelle sans l'avis et les conseils d'un conseiller professionnel familier avec tous les faits pertinents. Les informations contenues ici sont de nature générale et ne constituent pas un conseil juridique, fiscal ou d'investissement. De plus, ces informations peuvent ne pas s'appliquer ou ne pas convenir à vos circonstances spécifiques et peuvent nécessiter la prise en compte d'autres questions.