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Comment parler aux parents vieillissants de qui obtient quoi dans le testament

Jenna a dit qu'elle ne pensait pas qu'il était possible de se sentir plus mal qu'elle ne l'était déjà après la mort de sa mère, mais sa conversation avec son petit frère, Robert, au sujet de la division de la succession a été dévastatrice. Elle avait toujours pensé qu'il était clair que les bijoux de sa mère lui reviendraient en tant que fille unique, mais soudain, il voulait sa "part". Ce n'était pas la seule chose pour laquelle ils se disputaient, mais des années plus tard, c'était l'argument dont elle se souvenait et qu'elle considérait comme la raison pour laquelle elle ne lui avait pas parlé depuis cinq ans.

La plupart des parents - et des enfants adultes - préféreraient éviter les désaccords et les sentiments blessés liés aux éléments hérités, et la meilleure façon pour ce faire, il faut rédiger un testament détaillé. Mais comment est-il possible de demander ce que l'on veut sans avoir l'air macabre, ou pire, gourmand ?

Soyez gentil

Bien que vous vous inquiétiez de savoir qui recevra la porcelaine de maman, la harceler à propos de ce qui se passera après sa mort n'est pas le moyen de résoudre le problème.

"Les membres de la famille doivent être sensibles aux émotions qui accompagnent la conversation", a déclaré Lakelyn Hogan, gérontologue. et défenseur des aidants naturels à Home Replace Senior Care dans le Nebraska.

Amenez-le avant une crise sanitaire

Assurez-vous que vous agissez maintenant, pendant que votre parent est encore relativement en bonne santé et ne subit aucune contrainte.

"En cas de crise sanitaire, les conversations ont tendance à être précipitées et à ne pas être menées avec autant de finesse", a déclaré Jennifer L FitzPatrick, professeur de gérontologie à l'Université John Hopkins et auteur de "Cruising Through Caregiving:Reducing the Stress of Caring for Your Loved One". «Cela peut être très menaçant pour la personne aux prises avec le problème de santé. Souvent, cette personne devient anxieuse parce qu'on suppose qu'elle est sur le point de mourir, que cela soit vrai ou non.

Ne présumez pas que vous êtes remboursé

Avez-vous prêté de l'argent à vos parents vieillissants en pensant que vous le reverriez une fois leur succession réglée ? Ou peut-être que vous leur avez offert des cadeaux extravagants et que cela ne vous dérangerait pas de les utiliser vous-même un jour. Ne présumez pas qu'ils vous reviennent, a déclaré Patrick Simasko, avocat en droit des aînés et spécialiste de la préservation du patrimoine chez Simasko Lawin Michigan.

"Souvent, il y a une mauvaise communication et une désinformation entre les enfants et les différentes personnes impliquées (qui) supposent qu'elles ont droit à certaines choses », a déclaré Simasko. «Par exemple, parfois, les enfants qui offrent des cadeaux à leurs parents vivants pensent que ces cadeaux leur appartiennent lorsque leurs parents décèdent. Ce n'est pas le cas."

Votre parent peut choisir de redonner à un parent qu'il juge nécessiteux ou peut-être à un organisme de bienfaisance.

"Vos parents peuvent faire ce qu'ils veulent de leur succession", a déclaré Simasko.

Utilisez la règle 40/70

Lorsque vos parents atteignent l'âge de 70 ans (ou que vous en avez 40), c'est probablement le bon moment pour discuter sur les choix de fin de vie.

"L'âge de 70 ans est un âge général auquel les personnes âgées devraient envisager de parler à leurs enfants de leurs souhaits", Hogan mentionné. « Bien sûr, cette conversation peut avoir lieu plus tôt, et le plus tôt sera le mieux. La raison pour laquelle cela est si important est que, souvent, les personnes âgées sont généralement encore en bonne santé à 70 ans et ont la capacité mentale d'exprimer leurs souhaits. Connaître à l'avance les souhaits d'une personne âgée peut faire gagner du temps aux enfants adultes et leur faire économiser beaucoup de stress si une crise devait survenir.

Faites-en un effort d'équipe

Si vous avez des frères et sœurs, c'est peut-être le bon moment pour les appeler.

"C'est efficace si plus d'une personne participe au processus d'encouragement de la personne la plus âgée à prendre des décisions", dit FitzPatrick. "Par exemple, s'il y a plusieurs enfants adultes, cela fonctionne mieux quand ils sont chacun à bord pour encourager papa à faire connaître ses souhaits."

Contactez des professionnels qui peuvent aussi avoir de l'influence sur maman et papa.

«Souvent, un médecin peut aider en expliquant à quel point les directives anticipées sont importantes», a déclaré FitzPatrick. « Parfois, un chef spirituel (si la personne âgée est religieuse) peut aussi aider. Les chefs spirituels sont souvent très bons pour aider la personne à considérer l'héritage (héritage, où vont les objets) et peuvent partager des histoires de défis auxquels les membres de la famille sont confrontés lorsqu'il n'y a pas d'instructions claires. Souvent, ce sera le catalyseur pour quelqu'un qui met ses souhaits par écrit – ne voulant pas laisser le chaos et la confusion pour les enfants et petits-enfants adultes.

Sachez que vous devrez peut-être recommencer

Si la vie se complique, il sera probablement nécessaire de revenir sur le sujet même après que vous pensiez qu'il a été mis au lit .

"Il est important de garder à l'esprit que ce n'est pas un sujet qui ne devrait être abordé qu'une seule fois à 70 ans, ", a déclaré Hogan. "Il est bon de garder les lignes de communication ouvertes, surtout si les circonstances de la vie changent. Par exemple, si un conjoint décède et qu'il a été répertorié comme procuration (POA) pour le conjoint survivant, la famille voudra revoir la conversation pour s'assurer que les documents sont mis à jour avec une nouvelle procuration, puis vérifier avec le conjoint survivant pour voir s'il a des changements à apporter à ses souhaits de fin de vie.

N'essayez pas de tout aborder en même temps

Vous voudrez peut-être en finir avec cette conversation inconfortable, mais ne vous attendez pas à ce qu'elle soit unique .

"Tout cela se fait très rarement en une seule conversation", a déclaré FitzPatrick. "Premièrement, soyez prêt à ce que la première fois que ces sujets sont introduits, la personne âgée ne s'engagera probablement pas dans des plans. Il faut souvent de la patience et de la persévérance pour que l'une de ces décisions soit prise. Je pense donc que les enfants adultes ou les autres membres de la famille doivent se rappeler que la première conversation ne mènera peut-être à aucune action, mais continuez.

Essayez de le mettre en place de manière organique

FitzPatrick a suggéré de ne pas parler des choix de votre aîné, mais des vôtres.

"J'aime quand les membres de la famille abordent le sujet dans le contexte de leurs propres souhaits", a-t-elle déclaré. « Par exemple, lorsqu'une fille de 50 ans dit à sa maman qu'elle laisse certains meubles ou bijoux à ses propres filles, cela ouvre une discussion naturelle. Je trouve que ces discussions sont beaucoup plus faciles à gérer pour une personne âgée quand on ne parle pas d'elle "vieille" ou en mauvaise santé. C'est généralement mieux accueilli lorsque la discussion tourne autour du fait que nous allons tous mourir.

Utilisez une méthode qui fonctionne pour votre famille

Ne vous sentez pas limité par vos idées sur la manière dont ce sujet doit être traité ; rappelez-vous comment votre famille communique et agissez en conséquence .

"Cela dépend vraiment de votre relation", a déclaré FitzPatrick. « Dans de nombreuses relations, vous pouvez être direct et les sentiments ne seront pas blessés. Il peut aussi être utile d'utiliser l'humour. Dans certaines relations, dire "N'oublie pas de me laisser ça dans ton testament" avec humour, c'est bien. Dans d'autres relations, ce serait offensant. Connaissez votre bien-aimé. Dans d'autres relations, il peut être judicieux de s'asseoir pour une discussion sérieuse sur la raison pour laquelle un objet particulier a une signification pour vous. Expliquer le « pourquoi » peut être important pour demander un article particulier. »

Ils peuvent ne pas vous dire ce qu'ils prévoient

Bien que vous soyez sûr d'obtenir la maison familiale ou d'autres objets de valeur, n'oubliez pas que vous ne vous retrouverez peut-être pas dans la volonté du tout.

"Les parents qui décident de donner l'intégralité de leur succession à des œuvres de bienfaisance au lieu de membres de la famille ne sont pas une situation très courante, », a déclaré Simasko.

Il peut être surprenant de savoir que les parents qui excluent des membres de leur famille de leur testament peuvent être conseillés de le faire par des conseillers financiers.

"Si vous envisagez de donner l'intégralité de votre succession à un organisme de bienfaisance, il est préférable de ne pas en parler aux membres de votre famille ce choix que vous avez fait », a déclaré Simasko. "Si vous le faites, cela donne aux membres de votre famille l'occasion de vous bombarder et de vous intégrer."

Lors de votre conversation avec vos proches, il peut arriver qu'ils aient l'intention de déshériter des membres spécifiques de la famille. Pour ne pas avoir à répondre à des questions difficiles, recommandez un testament éthique.

« Un testament éthique n'a aucune valeur juridique, mais il s'agit d'une déclaration ou d'une philosophie concernant ce que vous faites et pourquoi vous le faites », a déclaré Simasko. "Laisser une explication dans un testament éthique peut donner à l'individu déshérité un certain soulagement et une fermeture à la situation."

Soyez persistant

Si votre proche ne veut tout simplement pas discuter du sujet pour une raison quelconque, il se peut qu'il reste en suspens - mais cela ne signifie pas que vous devriez abandonner le sujet s'il est important pour vous.

"Si un parent est catégorique sur le fait qu'il n'en parlera pas, la meilleure chose à faire est d'être patient et persistant », a déclaré FitzPatrick. « Mais finalement cette personne est un adulte. Certains parents ne feront jamais de préparations à l'avance. Tout ce que nous pouvons faire, c'est encourager et persuader cette personne de prendre des décisions concernant sa santé, son argent et ses biens afin que nous connaissions ses souhaits.