• Бебета
• Създаване на семейство
• Деца
• Общо родителство
• Новородени
• Тийнейджъри
• Малки деца
• Бременност

Данъчен кредит за детска градина: Какво е и как може да ви помогне?

Има много данъчни кредити и извадки, достъпни за родители и семейства, но един от най-пропусканите и полезни е взимане на данъчен кредит за парите, харчени за детска градина. Тези разходи се квалифицират за данъчен кредит за грижа за деца (IRS Форма 2441) – формално известен като Данъчен кредит за разходи за грижа за деца и зависими – и ако семейството ви никога не е استفодавала от този данъчен облекчение, то може да бъде променител на играта следващия път, когато подадете данъчната си декларация.

Милiony семейства използват детска градина и услуги за грижа за деца, и те могат да бъдат доста скъпи. Докато твърдене на разходи за детска градина към данъчен кредит няма да покрие всички разходи, свързани с грижата за деца, то може да помогне за намаляване на вашата обща данъчна сметка. Тази статия ще разбере какво е кредитът, как да се квалифицирате, и как може да намали вашата крайна данъчна сметка. И накрая, ще получите съвети за други извадки и кредити, които могат да помогнат на ежедневни американски семейства като вашето.

Колко данъчен кредит мога да получа за разходите си за детска градина?

Взимането на данъчно облекчение за разходи за детска градина се счита за кредит (не извадка). Е важно да се отбележи разликата между двете. Според уебсайта на IRS, данъчната извадка ще намали данъчното ви доходимо и се изчислява въз основа на процент от вашата данъчна клон. Например, ако сте в 20-процентната данъчна клон, $1 000 извадка ще ви спести $200. Кредитът, от друга страна, намалява вашата обща данъчна сметка долар за долар. Така, $1 000 данъчен кредит ще събере $1 000 от вашата данъчна сметка, без значение от вашата данъчна клон.

При изчисляване на кредита, който можете да получите за разходите си за детска градина, общата сума, която използвате, не може да бъде повече от $8 000 за един квалифициран зачислим или $16 000 за два или повече квалифицирани зачислими. Ако сте получили други ползи за грижа за зависими – като Сметка за грижа за зависими – същите разходи не могат да се прилагат към двете ползи.

Според IRS Форма 2441 (формата, използвана за данъчния кредит за грижа за деца), самият кредит е стойност между 1 до 50 процента от квалифициращите разходи, които твърдите, в зависимост от вашия доход. Ако вашият коригиран брутен доход (AGI) е $125 000 или по-малко, вие се квалифицирате за пълните 50 процента. Следващата таблица ще ви покаже колко кредит можете да се квалифицирате за.

Данъчният кредит в двете нива на доход с плъзгаща скала се изчислява чрез намаляване на спестяванията ви с 1% за всеки $2 000 AGI, които имате.

Тъй като повечето семейства ще попаднат между 20-процентната и 50-процентната зона за данъчен кредит, максималният кредит, който може да се очаква, е $1 600 – $4 000 за семейства с едно дете и $3 200 – $8 000 за семейства с две или повече деца. Но дори ако разходите ви за детска градина не максимизират данъчния кредит за грижа за деца, дори най-малкото количество може да бъде полезно.

„(Данъчният кредит) увелича моята връщане с няколко стотин долара за едно дете“, каза Джаклин Къртъс, писател в Детройт, Мичиган.

Квалифицирано ли е детето ми като зачислимо?

В повечето случаи, стига детето ви да е под 13 години, то се квалифицира като ваше зачислимо. Става малко по-сложно за квалифицирани зачислими деца с разведени или разделени родители или родители, живеещи разделно.

Опекунският родител обикновено ще може да твърди данъчен кредит за разходи за детска градина, дори ако не може или не посочва детето като извадка в собствената си декларация. Опекунският родител се счита родителят, с когото детето или децата са прекарали повече нощи в рамките на данъчна година. Ако са прекарали равен брой нощи с всеки родител, опекунският родител се счита този с по-висок коригиран брутен доход. Не забравяйте да проверите IRS насоките преди подаване за подробности за това кой може да твърди кредита в случаи на развод, разделяне или родители, живеещи разделно.

Кой може да твърди данъчния кредит?

За да се квалифицирате за данъчен кредит за вашите разходи за детска градина, трябва да отговаряте на четири набора критерии, зададени от IRS.

1. Трябва да имате заработен доход от заетост, такъв като заплати или заплата от работа. Ако сте оженени и подавате заедно със съпруга си, вашият съпруг също трябва да има заработен доход. Самозаетост брои, а пълно студентове и хора с инвалидност са изключени от това изискване.
2. Вашият коригиран брутен доход не може да надвишава $440 000 за 2021 данъчна година.
3. Трябва да имате статус на подаване на Single, Married Filing Jointly, Head of Household, или Qualifying Widow or Widower с квалифицирано зачислимо. Статус на подаване Married Filing Separately не се квалифицира за кредита.
4. Трябва да сте платили за грижа, за да вие и вашият съпруг да можете да работите, да търсите работа, да посещавате училище, или ако сте инвалид.

Някои родители може да не осъзнаят, че са способни да твърдят кредита заради природата на работата им. Мери Бет Фостър е фриланс писателка в Северна Каролина. Иницииално, тя и мъжът ѝ не бяха сигурни дали се квалифицират заради нейния статус на самозаетост.

„Заради фрилансовата природа на работата ми, той не беше сигурен (ако) писането в Starbucks понякога брои“, каза тя.

Но малко изследване от тяхната страна ги убеди, че отговарят на изискванията.

„Разбрахме, че спестихме няколко стотин долара, които длъжех в данъци за моето фриланс писане, тъй като не бяха взети от моите чекове“, каза Фостър.

Какво се счита за разход, свързан с грижа за деца?

IRS счита повечето типове платена грижа за деца за подходящи за кредита. Квалифицирани разходи за детска градина, нани, нянки и домакински работници (както слуга или готвач) които предоставят грижа за деца в обхвата на своите задължения, всички се отчитат. Можете дори да твърдите кредита за разходи, платени за денни лагери и летни лагери, дори ако лагерът е фокусиран около дейност или спорт, стига лагерите да предоставят грижа, докато вие и/или вашият съпруг работите или търсите работа.

Разходите за детска градина също се отчитат към данъчния кредит. Според TurboTax, разходи, свързани с детска градина, детска градина и други пред-гимназиални програми, които по друг начин могат да се считат за детска градина, са подходящи за кредита.

Разходи, свързани с предшколно обучение и обучение отвъд това, не се отчитат за кредита. Въпреки това, разходи за преди и след училище грижа се квалифицират, както и разходи, свързани с медицинска сестра или друг доставчик на грижа за квалифициран инвалиден зачислим. Нощни лагери не са считани за квалифицирани разходи.

Какви форми ми трябват, ако се квалифицирам?

Ако вашите разходи за детска градина се квалифицират за данъчен кредит, ще трябва да разберете как да твърдите това в вашата данъчна декларация. Може да изглежда устрашително да добавите още една форма към вече дългия ви декларация, но тази е много струва.

Ще трябва да попълните IRS Форма 2441 и да я подадете с декларацията си. Е-файл данъчни сайтове – като eFile и TurboTax – улесняват процеса. Ако използвате данъчен професионалист за подаване на данъците си, уверете се, че им кажете за намерението си да подадете и ги снабдете с цялата необходима информация, изисквана във формата.

„Използвах го за няколко години, докато имах две деца“, каза Линда Кукович, фриланс професионалистка в северна Калифорния. „Получаването на данъчния идентификационен номер и фактурите беше най-трудната част, но не беше наистина трудно.“

Някои доставчици на грижа за деца ще ви изпращат необходимата информация в началото на годината. С други, ще трябва да попитате за информацията сами. Ще ви трябват квитанции или фактури, показващи вашите разходи за грижа за деца, както и името, адреса и Данъчния идентификационен номер (TIN) на доставчика.

Веднъж като имате цялата информация, е толкова лесно колкото да я предадете на своя contador или данъчен подготвител или да въведете числата в вашата е-декларация.

Какво ако не се квалифицирам?

Ако вашите разходи за детска градина не се квалифицират за данъчния кредит за грижа за деца, не се безпокойте. Има много други дете- свързани извадки или кредити, които могат да ви помогнат да спестите малко пари или да получите малко повече обратно от Чичо Сэм.

• Данъчен кредит за деца предоставя до $3 000 на дете под 18 години ($3 600 за деца под 6 години), ако отговаряте на определени изисквания.

• Броят на децата, които имате, може да определи вашата подходящост за Данъчен кредит за заработен доход, който може да бъде огромна спестявка. Например, през 2021 г., ако имате три или повече деца и печелите по-малко от $51 464 като единично лице или $57 414 като оженено двойче, сте подходящи за този кредит.

• Има няколко кредита за образователни разходи, като American Opportunity Credit, Hope Credit и Lifetime Learning Credit. Имайте предвид, на федерално ниво само разходи за колеж са подходящи за данъчни кредити. Но стойността на тези данъчни кредити варира от $1 800 до $2 500.

• Данъчен кредит за усыновление помага на родители, които са усыновили дете в данъчната година. Каквото и да е дете под 18 или деца с специални нужди, които не могат да се грижат за себе си, са подходящи. През 2017 г., максималният кредит за усыновление беше $13 570 на квалифицирано дете.

В допълнение към тези данъчни кредити, инвестиране в образованието на детето си чрез 529 план е друг начин да спестите на данъци. Докато тези инвестиции не са извадка или кредит, лихвата, спечелена в оторизиран 529 план, не е подложена на федерален данък върху дохода. Допълнително, не трябва да плащате федерален данък върху дохода на парите, ако са изтеглени и използвани за квалифицирани разходи за висше образование.