Como falar com pais idosos sobre quem recebe o quê no testamento

Jenna disse que não achava possível sentir-se pior do que já se sentia após a morte de sua mãe, mas sua conversa com seu irmão mais novo, Robert, sobre a divisão da propriedade foi devastadora. Ela sempre pensou que estava claro que as joias de sua mãe iriam para ela como filha única, mas de repente ele queria sua “parte”. Não foi a única coisa pela qual eles brigaram, mas anos depois, foi a discussão que ela se lembrou e viu como a razão pela qual ela não falava com ele há cinco anos.

A maioria dos pais — e filhos adultos — prefere evitar desentendimentos e mágoas em torno de itens herdados, e a melhor maneira fazer isso é através de um testamento detalhado. Mas como é possível pedir o que você quer sem parecer horrível, ou pior, ganancioso?

Seja gentil

Embora você possa estar se preocupando com quem fica com a porcelana da mamãe, importuná-la sobre o que acontece depois que ela morre não é o caminho para Resolver o problema.

"Os familiares precisam ser sensíveis às emoções que acompanham a conversa", disse Lakelyn Hogan, gerontologista e defensora do cuidador na Home Instead Senior Care em Nebraska.

Faça isso antes de uma crise de saúde

Certifique-se de agir agora, enquanto seus pais ainda estão relativamente saudáveis ​​e não estão sob pressão.

"Quando há uma crise de saúde, as conversas tendem a ser apressadas e não feitas com tanta delicadeza", disse Jennifer L FitzPatrick, instrutor de gerontologia da Universidade John Hopkins e autor de “Cruising Through Caregiving:Reducing the Stress of Caring for Your Loved One”. “Pode ser muito ameaçador para a pessoa que está enfrentando o problema de saúde. Muitas vezes, essa pessoa fica ansiosa por presumir que ela está morrendo iminentemente, seja isso verdade ou não.”

Não suponha que você está sendo reembolsado

Você emprestou dinheiro para seus pais idosos pensando que o veria novamente quando a propriedade deles fosse liquidada? Ou talvez você tenha dado presentes extravagantes e não se importaria de usá-los algum dia. Não assuma que eles estão voltando para você, disse Patrick Simasko, advogado e especialista em preservação de patrimônio da Simasko Lawin Michigan.

“Muitas vezes, há falhas de comunicação e desinformação entre crianças e várias pessoas envolvidas (que) assumem que têm direito a certas coisas”, disse Simasko. “Por exemplo, às vezes as crianças que dão presentes a seus pais vivos pensam que esses presentes lhes pertencem quando seus pais falecem. Este não é o caso."

Seu pai pode optar por presentear um parente que considere necessitado ou talvez uma instituição de caridade.

“Seus pais podem fazer o que quiserem com sua propriedade”, disse Simasko.

Use a regra 40/70

Quando seus pais chegam aos 70 anos (ou você chega aos 40), provavelmente é um bom momento para conversar sobre as escolhas de fim de vida.

"A idade de 70 anos é uma idade geral em que os adultos mais velhos devem considerar conversar com seus filhos sobre seus desejos", Hogan disse. “É claro que essa conversa pode ocorrer mais cedo, e quanto mais cedo melhor. A razão pela qual isso é tão importante é porque muitas vezes os adultos mais velhos geralmente ainda estão com boa saúde aos 70 anos e têm a capacidade mental de expressar seus desejos. Conhecer os desejos de um idoso com antecedência pode economizar tempo e estresse considerável para os filhos adultos se ocorrer uma crise.”

Faça um esforço de equipe

Se você tem irmãos, pode ser uma boa hora para ligar para eles.

"É eficaz se mais de uma pessoa fizer parte do processo de incentivar o ente querido mais velho a tomar decisões" disse Fitz Patrick. “Por exemplo, se houver vários filhos adultos, funciona melhor quando cada um deles está a bordo, incentivando o pai a fazer seus desejos conhecidos.”

Procure profissionais que possam ter alguma influência com mamãe e papai também.

"Muitas vezes um médico pode ajudar com isso explicando a importância das diretivas antecipadas", disse FitzPatrick. “Às vezes, um líder espiritual (se o idoso for religioso) também pode ajudar. Os líderes espirituais geralmente são muito bons em ajudar a pessoa a considerar o legado (heranças, para onde os itens estão indo) e podem compartilhar histórias de desafios que os membros da família enfrentam quando não há instruções claras. Muitas vezes, isso será o catalisador para alguém colocar desejos por escrito – não querendo deixar caos e confusão para filhos e netos adultos.”

Sabe que você pode ter que fazer isso novamente

Se a vida se complicar, provavelmente será necessário revisitar o tópico mesmo depois de pensar que ele foi colocado na cama .

"É importante ter em mente que este não é um assunto que deve ser discutido apenas uma vez aos 70 anos, disse Hogan. “É bom manter as linhas de comunicação abertas, especialmente se as circunstâncias da vida mudarem. Por exemplo, se um cônjuge falecer e ele foi listado como Procuração (POA) para o cônjuge sobrevivente, a família gostaria de rever a conversa para ter certeza de que os documentos foram atualizados com um novo POA e, em seguida, verificar com o cônjuge sobrevivente para ver se ele ou ela tem alguma mudança em seus desejos de fim de vida.”

Não tente resolver tudo de uma vez

Você pode querer acabar com essa conversa desconfortável, mas não espere que seja uma e terminada .

"Muito raramente tudo isso é feito em uma conversa", disse FitzPatrick. “Primeiro, esteja preparado para que, na primeira vez em que esses tópicos forem apresentados, é improvável que o idoso se comprometa com qualquer plano. Muitas vezes é preciso paciência e persistência para que qualquer uma dessas decisões seja tomada. Então, acredito que os filhos adultos ou outros membros da família precisam se lembrar de que a primeira conversa pode não levar a nenhuma ação, mas continue”.

Tente criar organicamente

FitzPatrick sugeriu não falar sobre as escolhas do seu ente querido mais velho, mas sobre as suas.

"Adoro quando os membros da família abordam o assunto no contexto de seus próprios desejos", disse ela. “Por exemplo, quando uma filha de 50 anos diz à mãe que está deixando certos móveis ou joias para suas próprias filhas, isso abre uma discussão natural. Acho que essas discussões são muito mais fáceis para uma pessoa mais velha lidar quando não falamos sobre ela ‘ser velha’ ou com problemas de saúde. Normalmente é mais bem recebido quando a discussão gira em torno do fato de que todos nós vamos morrer.”

Use um método que funcione para sua família

Não se sinta limitado por suas ideias sobre como este tópico deve ser tratado — lembre-se de como sua família se comunica e aja de acordo .

"Isso realmente depende do seu relacionamento", disse FitzPatrick. “Em muitos relacionamentos, você pode ser direto e os sentimentos não serão feridos. Também pode ajudar a usar o humor. Em alguns relacionamentos, dizer ‘Não se esqueça de me deixar isso em seu testamento’ com humor é bom. Em outros relacionamentos, seria ofensivo. Conheça seu ente querido. Em outros relacionamentos, pode fazer sentido sentar para uma discussão séria sobre por que um determinado objeto tem significado para você. Explicar o ‘porquê’ pode ser importante para solicitar um determinado item.”

Eles podem não dizer o que estão planejando

Embora possa ter certeza de que está adquirindo a casa da família ou outros objetos de valor, lembre-se de que você pode não acabar em a vontade em tudo.

“Os pais que decidem doar todo o seu patrimônio para instituições de caridade em vez de membros da família não são uma situação muito comum, ", disse Simasko.

Pode ser uma surpresa saber que os pais que excluem membros da família de seus testamentos podem ser aconselhados a fazê-lo por consultores financeiros.

“Se você planeja doar todo o seu patrimônio para uma instituição de caridade, é melhor não contar aos seus familiares sobre essa escolha que você fez”, disse Simasko. “Se você fizer isso, isso dará aos membros da sua família a oportunidade de invadi-lo e integrá-lo.”

Durante sua conversa com seus entes queridos, pode acontecer que eles pretendam deserdar membros específicos da família. Para que você não fique tentando responder a perguntas difíceis, recomende uma vontade ética.

"Um testamento ético não tem vínculo legal, mas é uma declaração ou filosofia em relação ao que você está fazendo e por quê você está fazendo isso”, disse Simasko. “Deixar uma explicação em um testamento ético pode dar ao indivíduo deserdado algum alívio e fechamento da situação.”

Seja persistente

Se o seu ente querido não discutir o assunto por qualquer motivo, ele pode ter que ficar sem solução, mas isso não significa que você deve abandonar o assunto se for importante para você.

“Se um pai insistir em não discutir o assunto, o melhor a fazer é ser paciente e persistente”, disse FitzPatrick. “Mas, em última análise, essa pessoa é um adulto. Alguns pais nunca farão preparativos com antecedência. Tudo o que podemos fazer é encorajar e persuadir essa pessoa a tomar decisões sobre sua saúde, dinheiro e propriedade para que possamos conhecer seus desejos”.

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