Como conversar com pais idosos sobre quem herda o quê no testamento

Jenna disse que não achava possível se sentir pior do que já se sentia após a morte de sua mãe, mas sua conversa com o irmão mais novo, Robert, sobre a divisão do espólio foi devastadora. Ela sempre achou que era claro que as joias da mãe iriam para ela como única filha, mas de repente ele queria sua "parte". Não foi a única coisa sobre a qual brigaram, mas anos depois, foi a discussão que ela lembrava e via como a razão pela qual não falava com ele há cinco anos.

A maioria dos pais — e filhos adultos — preferiria evitar desentendimentos e sentimentos feridos girando em torno de itens herdados, e a melhor maneira de fazer isso é através de um testamento detalhado. Mas como é possível pedir o que você quer sem parecer mórbido, ou pior, ganancioso?

Seja Gentil

Embora você possa estar se preocupando com quem fica com a porcelana da mãe, importuná-la sobre o que acontece depois que ela morre não é o caminho para resolver a questão.

"Membros da família precisam ser sensíveis às emoções que acompanham a conversa", disse Lakelyn Hogan, gerontologista e defensora de cuidadores na Home Instead Senior Care no Nebraska.

Abordar o Assunto Antes de uma Crise de Saúde

Certifique-se de que você está agindo agora, enquanto seu pai ainda está relativamente saudável e não sob qualquer pressão.

"Quando há uma crise de saúde, as conversas tendem a ser apressadas e não feitas com tanta finesse", disse Jennifer L. FitzPatrick, instrutora de gerontologia na Universidade Johns Hopkins e autora de "Cruising Through Caregiving: Reducing the Stress of Caring for Your Loved One". "Pode ser muito ameaçador para a pessoa passando pelo problema de saúde. Frequentemente, essa pessoa fica ansiosa achando que assume-se que ela está morrendo iminentemente, seja isso verdade ou não."

Não Assuma que Será Reembolsado

Você emprestou algum dinheiro aos seus pais idosos pensando que veria de novo quando o espólio fosse liquidado? Ou talvez você deu presentes extravagantes e não se importaria de usá-los você mesmo algum dia. Não assuma que eles voltarão para você, disse Patrick Simasko, advogado de direito do idoso e especialista em preservação de patrimônio na Simasko Law no Michigan.

"Muitas vezes, há má comunicação e desinformação entre filhos e várias pessoas envolvidas (que) assumem que têm direito a certas coisas", disse Simasko. "Por exemplo, às vezes filhos que dão presentes aos pais vivos acham que esses presentes pertencem a eles quando os pais morrem. Este não é o caso."

Seu pai pode escolher presentear novamente a um parente que considere necessitado ou talvez uma instituição de caridade.

"Seus pais podem fazer o que quiserem com seu patrimônio", disse Simasko.

Use a Regra 40/70

Quando seus pais atingirem 70 anos (ou você atingir 40), provavelmente é um bom momento para conversar sobre escolhas de fim de vida.

"A idade de 70 é uma idade geral quando adultos mais velhos devem considerar conversar com seus filhos sobre seus desejos", disse Hogan. "Claro, esta conversa pode acontecer antes, e quanto antes, melhor. A razão pela qual isso é tão importante é porque frequentemente adultos mais velhos ainda estão em boa saúde aos 70 anos e têm a capacidade mental de expressar seus desejos. Saber os desejos de um adulto mais velho antecipadamente pode poupar filhos adultos de tempo e estresse considerável se uma crise ocorrer."

Faça um Esforço de Equipe

Se você tem irmãos, pode ser um bom momento para chamá-los.

"É eficaz se mais de uma pessoa faz parte do processo de encorajar o ente querido mais velho a tomar decisões", disse FitzPatrick. "Por exemplo, se há vários filhos adultos, funciona melhor quando cada um está a bordo encorajando o pai a tornar seus desejos conhecidos."

Entre em contato com profissionais que podem ter alguma influência com a mãe e o pai também.

"Muitas vezes um médico pode ajudar com isso explicando o quão importantes são as diretivas antecipadas", disse FitzPatrick. "Às vezes um líder espiritual (se a pessoa mais velha é religiosa) pode ajudar também. Líderes espirituais são frequentemente muito bons em ajudar a pessoa a considerar legado (heranças, para onde itens vão) e podem compartilhar histórias de desafios que membros da família têm quando não há instruções claras. Frequentemente isso será o catalisador para alguém colocar desejos por escrito — não querendo deixar caos e confusão para filhos adultos e netos."

Saiba que Pode Ter que Fazer Isso de Novo

Se a vida ficar complicada, provavelmente será necessário revisitar o tópico mesmo depois que você ache que foi resolvido.

"É importante manter em mente que este não é um tópico que deve ser discutido apenas uma vez aos 70 anos", disse Hogan. "É bom manter linhas de comunicação abertas, especialmente se as circunstâncias da vida mudarem. Por exemplo, se um cônjuge falece e era listado como Procuração (POA) para o cônjuge sobrevivente, a família iria querer revisitar a conversa para ter certeza de que os documentos estão atualizados com uma nova POA, e então verificar com o cônjuge sobrevivente para ver se ele ou ela tem alguma mudança em seus desejos de fim de vida."

Não Tente Resolver Tudo de Uma Vez

Você pode querer terminar esta conversa desconfortável logo, mas não espere que seja de uma vez só.

"Muito raramente tudo isso é feito em uma conversa", disse FitzPatrick. "Primeiro, esteja preparado que a primeira vez que estes tópicos são introduzidos, a pessoa mais velha é improvável que se comprometa com quaisquer planos. Frequentemente leva paciência e persistência para conseguir que qualquer uma destas decisões seja tomada. Então eu acredito que os filhos adultos ou outros membros da família precisam se lembrar que a primeira conversa pode não levar a nenhuma ação, mas continuem tentando."

Tente Abordar Organicament

FitzPatrick sugeriu falar não sobre as escolhas do seu ente querido mais velho, mas sobre as suas próprias.

"Adoro quando membros da família abordam o tópico no contexto de seus próprios desejos", disse ela. "Por exemplo, quando uma filha de 50 anos diz à mãe que está deixando certos móveis ou joias para suas próprias filhas, isso abre uma discussão natural. Acho que estas discussões são muito mais fáceis para uma pessoa mais velha lidar quando não fazemos sobre eles 'estarem velhos' ou com saúde ruim. É tipicamente mais bem recebido quando a discussão gira em torno do fato de que todos vamos morrer."

Use um Método que Funcione para sua Família

Não se sinta limitado pelas suas ideias sobre como este tópico deve ser tratado — lembre-se como sua família se comunica e aja de acordo.

"Realmente depende do seu relacionamento", disse FitzPatrick. "Em muitos relacionamentos, você pode ser direto e sentimentos não serão feridos. Pode ajudar usar humor também. Em alguns relacionamentos, dizer 'Não esqueça de me deixar isso no seu testamento' com humor é ok. Em outros relacionamentos, seria ofensivo. Conheça seu ente querido. Em outros relacionamentos, pode fazer sentido sentar para uma discussão séria sobre por que um objeto particular tem significado para você. Explicar o 'porquê' pode ser importante para solicitar um item específico."

Eles Podem Não Dizer o que Estão Planejando

Embora você possa ter certeza que está recebendo a casa da família ou outros objetos de valor, lembre-se que pode não acabar no testamento de jeito nenhum.

"Pais que decidem dar todo seu espólio para caridades em vez de membros da família não são uma situação muito comum", disse Simasko.

Pode vir como surpresa saber que pais que excluem membros da família de seus testamentos podem ser aconselhados a fazer isso por consultores financeiros.

"Se você está planejando dar todo seu espólio para uma caridade, é melhor não contar aos seus familiares sobre esta escolha que você fez", disse Simasko. "Se você fizer, dá aos seus familiares uma oportunidade de assediar e pressionar você."

Durante sua conversa com seus entes queridos, pode surgir que eles pretendem deserdar membros específicos da família. Para que você não fique tentando responder perguntas difíceis, recomende um testamento ético.

"Um testamento ético não tem força legal mas é uma declaração ou filosofia a respeito do que você está fazendo e por que está fazendo", disse Simasko. "Deixar uma explicação em um testamento ético pode dar ao indivíduo deserdado algum alívio e fechamento para a situação."

Seja Persistente

Se seu ente querido simplesmente não quer discutir o tópico por qualquer razão, pode ter que ficar sem solução — mas isso não significa que você deva largar o assunto se for importante para você.

"Se um pai é adamant que não vai discutir, a melhor coisa a fazer é ser paciente e persistente", disse FitzPatrick. "Mas no fim das contas esta pessoa é um adulto. Alguns pais nunca farão preparativos antecipados. Tudo que podemos fazer é encorajar e persuadir essa pessoa a tomar decisões sobre sua saúde, dinheiro e propriedade para que saibamos seus desejos."

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