AGI <$125,00050%AGI $125K – $185K50% – 20%AGI $185K – $400K20%AGI $400K – $440K20% – 1%AGI> $440.000Nessuno

Il credito due livelli di reddito con una scala mobile vengono calcolati diminuendo i tuoi risparmi dell'1% per ogni $ 2.000 di AGI che hai.

Poiché la maggior parte delle famiglie rientrerà tra il 20% e il 50% di credito d'imposta, il credito massimo che ci si può aspettare è di $ 1.600 – $ 4.000 per le famiglie con un figlio e $ 3.200 – $ 8.000 per le famiglie con due o più bambini. Ma anche se le spese per l'asilo nido non massimizzano il credito d'imposta per l'assistenza all'infanzia, anche l'importo più piccolo può essere utile.

"(Il credito d'imposta) ha aumentato il mio rendimento di alcune centinaia di dollari per un bambino", ha affermato Jaclyn Curtis, scrittrice di Detroit, Michigan.

Mio figlio è a carico qualificato?

Nella maggior parte dei casi, finché tuo figlio ha meno di 13 anni, si qualifica come tuo figlio a carico. Diventa un po' più complicato per i figli a carico qualificati con genitori divorziati o separati o con genitori che vivono separati.

Il genitore affidatario sarà generalmente in grado di richiedere un credito d'imposta per le spese di custodia diurna, anche se non può o non può rivendicare il figlio come esenzione sul proprio ritorno. Il genitore affidatario è considerato il genitore con il quale il figlio oi figli hanno trascorso più notti nell'arco di un anno fiscale. Se hanno trascorso un numero uguale di notti con ciascun genitore, il genitore affidatario è considerato il genitore con il reddito lordo rettificato più elevato. Assicurati di controllare le linee guida dell'IRS prima di presentare la domanda per i dettagli su chi può richiedere il credito in caso di divorzio, separazione o genitori separati.

Chi può richiedere il credito d'imposta?

Per beneficiare di un credito d'imposta sulle spese di asilo nido, devi soddisfare quattro serie di criteri stabiliti dall'IRS.

  1. Devi aver guadagnato un reddito da lavoro, come stipendio o stipendio da un lavoro. Se sei sposato e fai domanda insieme al tuo coniuge, anche il tuo coniuge deve aver guadagnato un reddito. Conta il lavoro autonomo e gli studenti a tempo pieno e le persone disabili sono esentati da questo requisito.

  2. Il tuo reddito lordo rettificato non può superare $ 440.000 per l'anno fiscale 2021.

  3. Devi essere in possesso di uno stato di deposito di single, coniuge coniugato, capofamiglia o vedova qualificata o vedovo con una persona a carico qualificata. Deposito coniugato Lo stato di deposito separato non si qualifica per il credito.

  4. Devi aver pagato per l'assistenza affinché tu e il tuo coniuge possiate lavorare, cercare lavoro, frequentare la scuola o se siete disabili.

Alcuni genitori potrebbero non rendersi conto di essere in grado di rivendicare il merito a causa della natura del loro lavoro. Mary Beth Foster è una scrittrice freelance nella Carolina del Nord. Inizialmente, lei e suo marito non erano sicuri di essere qualificati a causa del suo status di lavoratore autonomo.

"A causa della natura freelance del mio lavoro, non era sicuro (se) che scrivere per Starbucks a volte contasse", ha detto.

Ma una piccola ricerca da parte loro ha assicurato loro che soddisfacevano i requisiti.

"Pensavamo di aver finito per risparmiare le poche centinaia di dollari che dovevo in tasse per i miei scritti freelance, dato che non erano stati prelevati dai miei assegni", ha detto Foster.

Cosa conta come una spesa relativa all'assistenza all'infanzia?

L'IRS considera ammissibili al credito la maggior parte dei tipi di assistenza all'infanzia a pagamento. Le spese qualificate per asili nido, baby sitter, tate e lavoratori domestici (come una domestica o un cuoco) che forniscono assistenza all'infanzia nell'ambito delle loro mansioni contano tutte. Puoi anche richiedere il credito per le spese pagate per i campi diurni e i campi estivi, anche se il campo è incentrato su un'attività o uno sport, purché i campi fornissero assistenza mentre tu e/o il tuo coniuge stavate lavorando o cercando lavoro.

Anche le spese prescolari contano ai fini del credito d'imposta. Secondo TurboTax, sono ammissibili al credito le spese relative alla scuola materna, alla scuola materna e ad altri programmi di scuola materna che possono altrimenti essere considerati asili nido.

Le spese relative all'asilo e alla scolarizzazione oltre a quella non contano per il credito. Tuttavia, i costi per l'assistenza prima e dopo la scuola si qualificano, così come le spese relative a un'infermiera o altro fornitore di assistenza per una persona a carico disabile qualificata. I pernottamenti non sono considerati spese qualificate.

Di quali moduli ho bisogno se mi qualifico?

Se le tue spese di asilo nido si qualificano per un credito d'imposta, dovrai capire come fare per richiederlo sulla tua dichiarazione dei redditi. Può sembrare scoraggiante aggiungere un altro modulo al tuo già lungo reso, ma questo ne vale la pena.

Dovrai completare il modulo IRS 2441 e inviarlo con il tuo reso. I siti fiscali di file elettronici, come eFile e TurboTax, semplificano il processo. Se ti rivolgi a un professionista fiscale per presentare le tue tasse, assicurati di comunicargli la tua intenzione di presentare la domanda e fornisci loro tutte le informazioni necessarie richieste nel modulo.

"L'ho usato per diversi anni quando avevo due figli", ha detto Linda Cuckovich, una professionista freelance nel nord della California. "Ottenere il codice fiscale e le fatture è stata la parte più difficile, ma non è stata davvero difficile."

Alcuni fornitori di servizi per l'infanzia ti invieranno le informazioni richieste all'inizio dell'anno. Con gli altri, dovrai chiedere tu stesso le informazioni. Avrai bisogno di ricevute o fatture che mostrino le spese per l'assistenza all'infanzia, nonché il nome, l'indirizzo e il codice fiscale (TIN) del fornitore.

Una volta che hai tutte le informazioni, è facile come consegnarle al tuo commercialista o professionista della preparazione fiscale o inserire i numeri nella tua dichiarazione elettronica.

E se non mi qualifico?

Se le tue spese per l'asilo nido non si qualificano per il credito d'imposta per l'infanzia, non preoccuparti. Ci sono molte altre detrazioni o crediti relativi ai figli che potrebbero aiutarti a risparmiare un po' di soldi o a ottenere un po' di più dallo zio Sam.

Oltre a questi crediti d'imposta, investire nell'istruzione di tuo figlio attraverso un piano 529 è un altro modo per risparmiare sulle tasse. Sebbene questi investimenti non siano una deduzione o un credito, gli interessi guadagnati in un piano 529 autorizzato non sono soggetti alle imposte sul reddito federali. Inoltre, non devi pagare le imposte federali sul reddito sul denaro se viene ritirato e utilizzato per spese di istruzione superiore qualificata.


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Credito d'imposta per l'asilo nido:cos'è e come può avvantaggiarti?

Ci sono molti crediti d'imposta e detrazioni a disposizione di genitori e famiglie, ma uno solo dei più trascurati e vantaggiosi è prendere un credito d'imposta per il denaro speso per l'asilo nido. Queste spese si qualificano per il credito d'imposta per l'assistenza all'infanzia (modulo IRS 2441) - formalmente noto come credito d'imposta per spese di assistenza all'infanzia e a carico - e se la tua famiglia non ha mai approfittato di questa agevolazione fiscale, la prossima volta potrebbe essere un punto di svolta fai la dichiarazione dei redditi.

Milioni di famiglie utilizzano asili nido e servizi di assistenza all'infanzia e possono diventare piuttosto costosi. Anche se rivendicare le spese di assistenza diurna per un credito d'imposta non coprirà tutti i costi associati all'assistenza all'infanzia, può aiutare a ridurre il totale delle tasse. Questo articolo analizzerà cos'è il credito, come qualificarsi e come può abbassare il conto fiscale finale. E, infine, riceverai alcuni suggerimenti su altre detrazioni e crediti che possono aiutare le famiglie americane di tutti i giorni come la tua.

Quanto di un credito d'imposta posso ottenere sui costi del mio asilo nido?

Fare un'agevolazione fiscale sulle spese di asilo nido è considerato un credito (non una detrazione). È importante notare la differenza tra i due. Secondo il sito web dell'IRS, una detrazione fiscale ridurrà il tuo reddito imponibile e viene calcolata in base a una percentuale della tua fascia fiscale. Ad esempio, se rientri nella fascia fiscale del 20%, una detrazione di $ 1.000 ti farà risparmiare $ 200. Un credito, d'altra parte, riduce il totale delle tasse dollaro per dollaro. Quindi, un credito d'imposta di $ 1.000 ti farà risparmiare $ 1.000, indipendentemente dalla fascia fiscale.

Nel calcolare il credito che puoi ricevere sulle spese per l'asilo nido, l'importo totale che utilizzi non può essere superiore a $ 8.000 per una persona a carico qualificata o $ 16.000 per due o più persone a carico qualificate. Se hai ricevuto altri benefici per l'assistenza a carico, come un Conto per l'assistenza a carico, le stesse spese non possono essere applicate a entrambi i benefici.

Secondo il modulo IRS 2441 (il modulo utilizzato per il credito d'imposta per l'assistenza all'infanzia), il credito stesso vale tra l'1 e il 50 percento delle spese ammissibili che richiedi, a seconda del tuo reddito. Se il tuo reddito lordo rettificato (AGI) è di $ 125.000 o meno, ti qualifichi per l'intero 50 percento. La tabella seguente ti mostrerà la quantità di credito per cui puoi qualificarti.

Livello di reddito Risparmio su crediti d'imposta