• Niemowlęta
• Zakładanie rodziny
• Dzieci
• Ogólne rodzicielstwo
• Noworodki
• Nastolatki
• Maluchy
• Ciąża

Jak porozmawiać ze starymi rodzicami o dziedziczeniu i testamencie

Jenna myślała, że nie może czuć się gorzej po śmierci matki, ale rozmowa z młodszym bratem Robertem o podziale spadku była zdradliwa. Zawsze myślała, że biżuteria mamy idzie do niej jako jedynej córki, ale nagle on chciał swój „udział”. To nie był jedyny spor, ale latami pamiętała ten argument jako powód, dla którego 5 lat nie rozmawiała z nim.

Większość rodziców – i dorosłych dzieci – chce uniknąć sporów i zranień wokół spadku. Najlepsza droga: szczegółowy testament. Ale jak prosić o to, co chcesz, nie wydając się makabrycznym, a wręcz chciwym?

Bądź życzliwy

Choć martwisz się, kto dostanie porcelanę mamy, nadawianie jej o tym, co po śmierci, to nie droga do rozwiązania.

„Członkowie rodziny muszą być wrażliwi na emocje towarzyszące rozmowie” – Lakelyn Hogan, gerontolog i adwokat opieki w Home Instead Senior Care, Nebraska.

Porusz temat przed kryzysem zdrowotnym

Działaj teraz, gdy rodzic jest wciąż zdrowy i nie pod presją.

„Gdy kryzys zdrowotny, rozmowy są pospieszne, bez finezu” – Jennifer L. FitzPatrick, wykładowczyni gerontologii w Johns Hopkins, autorka „Cruising Through Caregiving”. „Może to groźnie brzmieć dla osoby w kryzysie. Często ta osoba lęka się, że zakłada się nadchodzącą śmierć, czy to prawda, czy nie”.

Nie zakładaj, że odzyskasz pożyczone

Pożyczyłeś rodzicom gotówkę, myśląc, że odzyskasz przy rozliczeniu spadku? Albo dawałeś drogowe prezenty, niezgardzącby ich przyszłym użytkiem. Nie zakładaj zwrotu – Patrick Simasko, adwokat ds. prawa seniorów i ochrony majątku, Simasko Law, Michigan.

„Często są nieporozumienia i dezinformacja między dziećmi i innymi osobami, które zakładają uprawnienia. Np. dzieci dające prezenty żyjącym rodzicom myślą, że po śmierci należą im. To nieprawda”.

Rodzic może oddać kogoś innego (uznany za potrzebnego) lub fundację.

„Rodzice mogą robić ze swoim majątkiem cokolwiek chcą” – Simasko.

Zastosuj zasadę 40/70

Gdy rodzice osiągną 70 lat (lub Ty 40) – pora na rozmowę o wyborach końca życia.

„70 lat to ogólny wiek, gdy seniorzy powinni porozmawiać z dziećmi o woli” – Hogan. „Oczywiście można wcześniej, im wcześniej tym lepiej. Ważne, bo seniorzy przy 70 latach zazwyczaj wciąż zdrowi i mają zdolność wyrażania woli. Znanie wol earlier oszczędza dzieciom czasu i stresu w kryzysie”.

Zrób to wspólnie

Jeśli masz rodzeństwo – pora im zadzwonić.

„Skuteczne, gdy więcej osób angażuje się w zachęcanie starszego bliskiego do decyzji” – FitzPatrick. „Np. kilku dorosłych dzieci, każde na swoim, zachęca tato do jawnego wyrazu woli”.

Sięgnij po profesjonalistów, którzy mają autorytet u rodziców.

„Często lekarz pomaga, wyjaśniając wagę dyrektyw z wyprzedzeniem” – FitzPatrick. „Czasem duchowy przewodnik (jeśli senior wierzący) – dobrzy w temacie dziedzictwa (pamiątki, przydział przedmiotów), dzielą historiami problemów rodzin bez jasnych instrukcji. To często katalizator zapisu woli – by nie zostawić chaosu dzieciom i wnukom”.

Wiedz, że możesz musieć wrócić do tematu

Gdy życie skomplikuje się – konieczne ponowne poruszenie tematu, nawet po myśleniu, że jest zamknięty.

„To nie temat na jednorazową rozmowę w 70 lat” – Hogan. „Warto trzymać otwartą komunikację, zwłaszcza przy zmianach. Np. śmierć małżonka będącego pełnomocnikiem – rodzina musi zaktualizować dokumenty nowym pełnomocnikiem i sprawdzić, czy żyjący małżonek chce zmiany w woli”.

Nie próbuj załatwić wszystko naraz

Chcesz to zdjąć z serca, ale nie licz na jednorazowość.

„Bardzo rzadko wszystko robi się w jednej rozmowie” – FitzPatrick. „Przygotuj się: przy pierwszym wprowadzeniu tematów, starsza osoba mało prawdopodobnie podjmie decyzje. Potrzeba cierpliwości i uporu. Pierwsza rozmowa może nie dać efektów – ale trzymaj kurs”.

Spróbuj poruszyć temat naturalnie

FitzPatrick propozuje: nie o wyborach seniora, ale o Twoich.

„Lubię, gdy rodzina zaczyna w kontekście własnych woli” – ona. „Np. 50-latka córka mówi mamie, że zostawia pewne meble/biżuterię własnym córkom – to naturalnie otwiera dyskusję. Łatwiej dla seniora, gdy nie robimy z niego ‚starego’ ani ‚chorego’. Lepiej przyjmowane, gdy dyskusja dotyczy: wszyscy umieramy”.

Użyj metody pasującej do Twojej rodziny

Nie ograniczaj się swoimi pomysłami o tym, jak to robić – pamiętaj, jak Wasza rodzina komunikuje się, i działaj odpowiednio.

„To zależy od relacji” – FitzPatrick. „W wielu relacjach można być bezpośrednim bez urazania. Humor pomaga. W niektórych: ‚Nie zapomnij zostawić mi to w testamencie’ z humorem – OK. W innych – obraźliwe. Znaj swojego bliskiego. Innym sensowna może być poważna rozmowa o tym, dlaczego dany przedmiot ma dla Ciebie sens. Wyjaśnienie ‚dlaczego’ pomaga przy prośbie o konkretny przedmiot”.

Mogą nie powiedzieć, co planują

Choć jesteś pewien, że dostaniesz dom lub cenne przedmioty – możesz nie lądować w teściecie wcale.

„Rodzice dający cały majątek na cele charytatywne z pominięciem rodziny – rzadkie” – Simasko.

Może zdziwić: rodzice wykluczający rodzinę z testamentu mogą być do tego radzeni przez doradców finansowych.

„Jeśli planujesz dać cały majątek na charytatywność – najlepiej nie mówić rodzinie. Jeśli powiesz – dadzą im szansę na nalot i presję” – Simasko.

Podczas rozmowy może wyjść, że zamierzają zenterwować konkretnych członków rodziny. By nie zostawić Cię z trudnymi pytaniami – poleć testament etyczny.

„Testament etyczny nie ma mocy prawnej, to oświadczenie filozofii: co robisz i dlaczego” – Simasko. „Wyjaśnienie w testamencie etycznym daje wykluczonemu ulgę i domknięcie”.

Bądź uparty

Jeśli bliski w ogóle nie chce dyskutować – może zostać nierozwiązane, ale nie oznaczaj, że porzucasz temat, jeśli jest ważny.

„Jeśli rodzic категориcznie odmawia rozmowy – bądź cierpliwy i uparty” – FitzPatrick. „Ale ostatecznie to dorosły człowiek. Niektórzy nigdy nie przygotują się z wyprzedzeniem. Wszystko, co możemy – zachęcać i perswadować do decyzji o zdrowiu, pieniądzach, mieniu, byśmy znali wolę”.