Päiväkotiverovähennys: Mikä se on ja miten se voi hyödyttää sinua?
On monia verovähennyksiä ja -vähennyksiä, jotka ovat saatavilla vanhemmille ja perheille, mutta yksi eniten ohitetuista ja hyödyllisistä on verovähennys päiväkotikustannuksiin. Nämä kulut ovat oikeutettuja lastenhoitoverovähennykseen (IRS-lomake 2441) – virallisesti tunnettuina Lapsen ja Riippuvaishoidon Kulujen verovähennyksenä – ja jos perheesi ei ole koskaan hyödynnet tätä verokeksimystä, se voisi olla pelinmuuttaja seuraavan kerran, kun teet verotulostuksesi.
Miljoonat perheet käyttävät päiväkotia ja lastenhoitopalveluita, ja ne voivat tulla melko kalliiksi. Vaikka päiväkotikulujen vahvistaminen verovähennykseen ei katoa kaikki lastenhoitoon liittyvät kustannukset, se voi auttaa vähentämään veroyhteensä. Tämä artikkeli puree, mitä vähennys on, miten täytettävät vaatimukset ja miten se voi laskea lopullista verolaskua. Ja lopulta saat vinkkejä muihin vähennyksiin ja vähennyksiin, jotka voivat auttaa jokapäiväisiä amerikkalaisia perheitä kuten sinua.
Kuinka suuren verovähennyksen voin saada päiväkotikuluistani?
Päiväkotikulujen verovähennyksen ottaminen on vähennys (ei vähennys). On tärkeää huomata ero näiden kahden välillä. IRS-verkkosivujen mukaan verovähennys vähentää verovelvollista tuloa ja lasketaan veroprosentin perusteella. Esimerkiksi, jos olet 20 prosentin veroluokassa, 1 000 $ vähennys säästää 200 $. Vähennys, toisaalta, vähentää kokonaisverolaskua dollarin dollarin mukaan. Joten 1 000 $ verovähennys leikkaa 1 000 $ verolaskustasi, riippumatta veroluokastasi.
Laskettaessa saatava vähennys päiväkotikuluista, kokonaismäärä, jota voit käyttää, ei saa olla enemmän kuin 8 000 $ yhdelle oikeutetulle riippuvaiselle tai 16 000 $ kahdelle tai useammelle oikeutetulle riippuvaiselle. Jos sait muita riippuvaishoitoetuuksia – kuten Riippuvaishoitotilin – samat kulut eivät voi soveltaa molempiin etuuksiin.
IRS-lomakkeen 2441 (lomake, jota käytetään lastenhoitoverovähennykseen) mukaan vähennys on itsessään arvoltaan 1–50 prosenttia oikeutetuista kuluista, joita viedään, riippuen tulostasi. Jos säätetty brutotulosi (AGI) on 125 000 $ tai vähemmän, olet oikeutettu täyteen 50 prosentiin. Seuraava taulukko näyttää, kuinka suuren vähennyksen voit saada.
| Tulotaso | Verovähennys |
|---|---|
| AGI <$125 000 | 50 % |
| AGI $125 000 – $185 000 | 50 % – 20 % |
| AGI $185 000 – $400 000 | 20 % |
| AGI $400 000 – $440 000 | 20 % – 1 % |
| AGI> $440 000 | Ei mitään |
Vähennys kahdessa tulotasossa, joissa on liukuvasteikko, lasketaan vähentämällä säästösi 1 % jokaisella 2 000 $ AGI:lla, jonka sinulla on.
Koska useimmat perheet sijoittuvat 20–50 prosentin verovähennysalueelle, odotettava enimmäisvähennys on 1 600 – 4 000 $ perheille, joilla on yksi lapsi, ja 3 200 – 8 000 $ perheille, joilla on kaksi tai useampi lapsi. Mutta jopa jos päiväkotikulut eivät maksimoida lastenhoitoverovähennystä, pienin määräkin voi olla hyödyllinen.
"(Verovähennys) nosti paluuni muutaman sadan dollarin yhden lapsen kohdalta", sanoi Jaclyn Curtis, kirjailija Detroitissa, Michigania.
Onko lapsi oikeutettu riippuvainen?
Useimmissa tapauksissa, kunhan lapsi on alle 13-vuotias, he ovat oikeutettuja riippuvaisiksi. Se muuttuu hieman monimutkaisemmaksi eroaville tai erossa olleille vanhemmille tai vanhemmille, jotka asuvat erillään.
Huoltaja vanhempi pystyy tyypillisesti vahvistamaan verovähennyksen päiväkotikuluista, vaikka he eivät voi tai eivät ilmoita lasta vapaaksi omalla tulostollaan. Huoltaja vanhempi on vanhempi, jonka kanssa lapsi tai lapset viettivät enemmän yöjä verovuonna. Jos he viettivät yhtä monta yötä kummankin vanhemman kanssa, huoltaja vanhempi on vanhempi, jolla on suurempi säätetty brutotulo. Varmista, että tarkistat IRS-ohjeet ennen tulostusta yksityiskohtien saamiseksi siitä, kuka voi vahvistaa vähennyksen eron, eron tai vanhempien erillään asuessa tapauksissa.
Kuka voi vahvistaa verovähennyksen?
Jotta voit saada verovähennyksen päiväkotikuluistasi, sinun on täytettävät neljä kriteeriä, joita IRS on asettanut.
- Sinulla on oltava ansaittua tuloa työstä, kuten palkkaa tai palkkaa työstä. Jos olet naimisissa ja teet yhdessä verotulostuksen puolisonsa kanssa, sinun puolisonsa on myös oltava ansaittua tuloa. Yrittäjyys lasketaan, ja kokopäiväiset opiskelijat ja vammaiset ovat vapautettuja tästä vaatimuksesta.
- Säädetty brutotulosi ei saa ylittää 440 000 $ vuodelle 2021.
- Sinulla on oltava tulostatus: Yksin, Naapurustettu Yhdessä, Perheenpää, tai Kelvollinen Leski tai Leski Kelvollisella Riippuvaisella. Naapurustettu Erillään -tulostatus ei ole oikeutettu vähennykseen.
- Sinun on maksettava hoito, jotta sinä ja puolisoni pystytte työskentelemään, etsimään työtä, käymään koulua, tai jos olet vammainen.
Jotkut vanhemmat eivät ehkä tiedä, että he pystyvät vahvistamaan vähennyksen työnsä luonteen vuoksi. Mary Beth Foster on vapaa kirjailija Pohjois-Carolinassa. Aluksi hän ja miehensä eivät olleet varmoja, täyttivätkö he vaatimukset hänen yrittäjyytensä vuoksi.
"Vapaa-ajankirjailijan luonteen vuoksi hän ei ollut varma, (jos) kirjoittaminen Starbucksissa joskus laskettiin", hän sanoi.
Mutta hieman tutkimusta heidän puoleltaan varmisti heille, että he täyttivät vaatimukset.
"Laskimme, että säästimme muutaman sadan dollarin, minkä velvoitin veroissa vapaa-ajankirjailijana, koska ne eivät olleet otettu palkistani", Foster sanoi.
Mitä lasketaan lastenhoitoon liittyvään kuluksi?
IRS pitää useimmat maksetut lastenhoitotyypit oikeutettuina vähennykseen. Oikeutetut kulut päiväkodille, hoitajille, hoitajille ja kotitalousapulaisille (kuten piika tai koki), jotka tarjoavat lastenhoitoa tehtävissään, kaikki lasketaan. Voit jopa vahvistaa vähennyksen päiväleirien ja kesäleirien kuluista, vaikka leiri keskittyy aktiviteettiin tai urheiluun, kunhan leirit tarjoavat hoitoa, kun sinä ja/tai puolisoni työskentelette tai etsitte työtä.
Esikoulukulut lasketaan myös verovähennykseen. TurboTaxin mukaan esikouluun, lastentarhaan ja muihin pre-kindergarten-ohjelmiin liittyvät kulut, jotka muuten voidaan pitää päiväkotina, ovat oikeutettuja vähennykseen.
Koulukulut ja sen jälkeiset koulutukset eivät lasketa vähennykseen. Kuitenkin ennen- ja koulun jälkeiset hoitokulut ovat oikeutettuja, kuten vammaisen riippuvaisen hoitajan tai sairaanhoitajan kulut. Yöpymisleirit eivät ole oikeutettuja kuluksi.
Mitä lomakkeita tarvitsen, jos olen oikeutettu?
Jos päiväkotikulusi ovat oikeutettuja verovähennykseen, sinun on selvitetty, miten se viedään verotulostukseen. Se voi vaikuttaa uupumattomalta lisätä vielä yksi lomake jo pitkälle tulostukseesi, mutta tämä on se, joka on se.
Sinun on täytettävä IRS-lomake 2441 ja lähetettävä se tulostuksesi mukana. E-file verosivustot – kuten eFile ja TurboTax – tekevät prosessin helpoksi. Jos käytät verokonsulttia tulostuksesi tekemiseen, varmista, että kerrot heille tarkoituksesi tulostaa ja annat heille kaikki lomakkeessa vaadittavat tiedot.
"Käytin sitä useita vuosia, kun minulla oli kaksi lasta", sanoi Linda Cuckovich, vapaa-ammattilainen Pohjois-Californiassa. "Verotunnuksen ja laskujen saaminen oli vaikein osa, mutta se ei ollut todella vaikeaa."
Jotkut lastenhoitajat lähettävät sinulle vaaditut tiedot vuoden alussa. Muilta sinun on pyytävä tiedot itsestäsi. Sinun tarvitaan kuittien tai laskujen näyttäminen lastenhoitokuluistasi, sekä nimi, osoite ja Veronmaksajan tunnistenumero (TIN) toimittajalta.
Kun sinulla on kaikki tiedot, se on helppoa kuin antaa se tilinpidonhoitajalle tai verovalmisteluammattilaiselle tai syöttää numerot e-tulostukseesi.
Mitä jos en ole oikeutettu?
Jos päiväkotikulutesi eivät ole oikeutettuja lastenhoitoverovähennykseen, älä huoli. On monia muita lastenliittyvien vähennyksiä tai vähennyksiä, jotka voivat auttaa sinua säästämään hieman rahaa tai saamaan hieman enemmän takaisin Onkliltasi Samilta.
- Lapsiverovähennys tarjoaa jopa 3 000 $ per lapsi alle 18-vuotias (3 600 $ alle 6-vuotiaille), jos täytät tietyt vaatimukset.
- Lasten määrä voi määrittää oikeutettuutesi Annetun tulon verovähennykseen, mikä voi olla suuri säästö. Esimerkiksi vuonna 2021, jos sinulla on kolme tai useampi lasta ja ansaitset alle 51 464 $ yksin henkilönä tai 57 414 $ naimisissa parina, olet oikeutettu tähän vähennykseen.
- On useita koulutukseen liittyviä kulujen vähennyksiä, kuten American Opportunity Credit, Hope Credit ja Lifetime Learning Credit. Muista, että federaalisella tasolla vain korkeakoulukulut ovat oikeutettuja verovähennykseen. Mutta näiden verovähennyksien arvo vaihtelee 1 800 – 2 500 $ välillä.
- Adoptioverovähennys auttaa vanhempia, jotka adoptoivat lapsen verovuonna. Mikä tahansa lapsi alle 18-vuotias tai lapset erityistarpeilla, jotka eivät pysty hoitamaan itsestään, ovat oikeutettuja. Vuonna 2017 enimmäisadoptio-vähennys oli 13 570 $ per oikeutettu lapsi.
Näiden verovähennysten ohella sijoittaminen lapsesi koulutukseen 529-suunnitelman kautta on toinen tapa säästää veroja. Vaikka nämä sijoitukset eivät ole vähennys tai vähennys, 529-suunnitelmassa hankittu korko ei ole alainen federaalitulo veroihin. Lisäksi sinun ei tarvitse maksaa federaalitulo veroja rahalle, jos se noudetaan ja käytetään oikeutettuihin korkeakoulukoulutuskuluihin.
-
Harkitset hoitajan jakoa? Varmista, että teet kotitehtäväsi: Nanny-jako ja jaetut hoitojärjestelyt voivat olla alaisia erilaisille lupa vaatimuksille tai kiellettyjä tietyissä osavaltioissa ja oikeusalueissa. Tutki paikalliset lait ja säädökset. Kun -
Kun henkilö menee synnytystiloon, he voivat stressata sairaalan taskun löytämisestä, pääsemisestä lääkäriin nopeasti ja itsensä sekä vauvansa turvallisuuden ja terveyden pitämisestä. Yksi asia, jota he eivät pidä huolta, on se, miten he soittavat po -
Olin niin naiivi. Tyttäreni Charlotte oli melko rauhoittunut vauva, joten odotin meidän ensimmäisen kotimatkamme olevan helppo. Mutama päivä ja parin unohtuneen unipäivän jälkeen, kuitenkin, Charlotte oli muuttunut minun makeasta enkelistä itkemättöm
