AGI <125.000 $ 50 % AGI 125.000 $ – 185.000 $ 50 % – 20 % AGI 185.000 $ – 400.000 $ 20 % AGI 400.000 $ – 440.000 $ 20 % – 1 % AGI> 440.000 $ Keine

Die Steuergutschrift in der zwei Einkommensstufen mit einer gleitenden Skala werden berechnet, indem Ihre Ersparnisse um 1 % für jeweils 2.000 $ an AGI, die Sie haben, verringert werden.

Da die meisten Familien zwischen 20 % und 50 % Steuergutschrift liegen, beträgt die maximal zu erwartende Gutschrift 1.600 $ bis 4.000 $ für Familien mit einem Kind und 3.200 $ bis 8.000 $ für Familien mit zwei oder mehr Kindern Kinder. Aber auch wenn Ihre Kinderbetreuungskosten den Kinderbetreuungsabsetzbetrag nicht maximieren, kann auch der kleinste Betrag hilfreich sein.

„(Die Steuergutschrift) hat meine Rendite um ein paar hundert Dollar für ein Kind erhöht“, sagte Jaclyn Curtis, Schriftstellerin in Detroit, Michigan.

Ist mein Kind unterhaltsberechtigt?

In den meisten Fällen gilt Ihr Kind als unterhaltsberechtigt, solange es jünger als 13 Jahre ist. Etwas komplizierter wird es bei qualifizierten unterhaltsberechtigten Kindern mit geschiedenen oder getrennt lebenden Eltern oder getrennt lebenden Eltern.

Der sorgeberechtigte Elternteil kann in der Regel eine Steuergutschrift für Tagesbetreuungskosten beantragen, auch wenn er das Kind bei seiner eigenen Rückkehr nicht als Freibetrag geltend machen kann oder will. Als sorgeberechtigter Elternteil gilt der Elternteil, bei dem das Kind oder die Kinder innerhalb eines Steuerjahres mehr Nächte verbracht haben. Verbringen sie bei jedem Elternteil gleich viele Nächte, so gilt der sorgeberechtigte Elternteil als der Elternteil mit dem höheren bereinigten Bruttoeinkommen. Lesen Sie unbedingt die IRS-Richtlinien, bevor Sie einen Antrag stellen, um Einzelheiten darüber zu erfahren, wer die Gutschrift im Falle einer Scheidung, Trennung oder getrennt lebenden Eltern beantragen kann.

Wer kann die Steuergutschrift beantragen?

Um sich für eine Steuergutschrift auf Ihre Tagesbetreuungskosten zu qualifizieren, müssen Sie vier vom IRS festgelegte Kriterien erfüllen.

  1. Sie müssen Einkünfte aus Beschäftigung haben, z. B. Lohn oder Gehalt aus einer Beschäftigung. Wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam mit Ihrem Ehepartner den Antrag stellen, muss auch Ihr Ehepartner ein Erwerbseinkommen haben. Selbständige Erwerbstätigkeit zählt, und Vollzeitstudenten und Menschen mit Behinderungen sind von dieser Anforderung ausgenommen.

  2. Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen darf 440.000 $ für das Steuerjahr 2021 nicht überschreiten.

  3. Sie müssen den Status Alleinstehend, Verheiratet mit gemeinsamer Anmeldung, Haushaltsvorstand oder Anspruchsberechtigte Witwe oder Witwer mit einem Anspruchsberechtigten haben. Verheiratete Einreichung Der Status einer getrennten Anmeldung qualifiziert nicht für die Gutschrift.

  4. Sie müssen für die Pflege bezahlt haben, damit Sie und Ihr Ehepartner arbeiten, Arbeit suchen, zur Schule gehen können oder wenn Sie eine Behinderung haben.

Manche Eltern sind sich aufgrund der Art ihrer Arbeit möglicherweise nicht bewusst, dass sie die Anrechnung geltend machen können. Mary Beth Foster ist eine freiberufliche Autorin in North Carolina. Anfangs waren sie und ihr Mann aufgrund ihres Status als Selbständige unsicher, ob sie sich qualifizieren würden.

"Aufgrund der freiberuflichen Natur meiner Arbeit war er sich nicht sicher, ob das Schreiben bei Starbucks manchmal zählte", sagte sie.

Aber ein wenig Recherche ihrerseits versicherte ihnen, dass sie die Anforderungen erfüllten.

"Wir dachten, dass wir die paar hundert Dollar, die ich an Steuern für mein freiberufliches Schreiben schuldete, am Ende sparen würden, da sie nicht von meinen Schecks abgezogen wurden", sagte Foster.

Was zählt zu den Ausgaben im Zusammenhang mit der Kinderbetreuung?

Der IRS betrachtet die meisten Arten der bezahlten Kinderbetreuung als kreditwürdig. Angerechnet werden die qualifizierten Ausgaben für Kindertagespflege, Babysitter, Nannies und Hausangestellte (z. B. Hausangestellte oder Köche), die im Rahmen ihrer Tätigkeit Kinder betreuen. Sie können sogar die Kosten für Tagescamps und Sommercamps anrechnen lassen, selbst wenn das Camp auf eine Aktivität oder einen Sport ausgerichtet ist, solange die Camps für Sie und/oder Ihren Ehepartner während der Arbeit oder Arbeitssuche gesorgt haben.

Vorschulausgaben werden ebenfalls auf die Abgabenermäßigung angerechnet. Laut TurboTax sind Ausgaben im Zusammenhang mit Vorschul-, Kindergarten- und anderen Vorkindergartenprogrammen, die ansonsten als Tagesbetreuung betrachtet werden können, kreditfähig.

Auslagen für Kindergarten und darüber hinausgehende Schulbildung zählen nicht zur Anrechnung. Kosten für die Betreuung vor und nach der Schule sind jedoch förderfähig, ebenso wie Ausgaben im Zusammenhang mit einer Krankenschwester oder einem anderen Pflegedienst für einen qualifizierten behinderten Angehörigen. Übernachtungscamps gelten nicht als qualifizierte Ausgaben.

Welche Formulare benötige ich, wenn ich mich qualifiziere?

Wenn Ihre Tagesbetreuungskosten für eine Steuergutschrift in Frage kommen, müssen Sie herausfinden, wie Sie diese in Ihrer Steuererklärung geltend machen können. Es kann entmutigend erscheinen, Ihrer bereits langwierigen Rücksendung ein weiteres Formular hinzuzufügen, aber dieses hier ist es wert.

Sie müssen das IRS-Formular 2441 ausfüllen und zusammen mit Ihrer Steuererklärung einreichen. E-File-Steuerseiten – wie eFile und TurboTax – machen den Prozess einfach. Wenn Sie Ihre Steuererklärung von einem Steuerberater einreichen lassen, informieren Sie ihn unbedingt über Ihre Absicht, ihn einzureichen, und stellen Sie ihm alle erforderlichen Informationen auf dem Formular zur Verfügung.

„Ich habe es mehrere Jahre lang benutzt, als ich zwei Kinder hatte“, sagte Linda Cuckovich, eine Freiberuflerin in Nordkalifornien. „Die Steuernummer und die Rechnungen zu bekommen war der schwierigste Teil, aber es war nicht wirklich schwierig.“

Einige Kindertageseinrichtungen senden Ihnen die erforderlichen Informationen Anfang des Jahres zu. Bei anderen müssen Sie die Informationen selbst erfragen. Sie benötigen Quittungen oder Rechnungen, aus denen Ihre Kinderbetreuungskosten hervorgehen, sowie den Namen, die Adresse und die Steueridentifikationsnummer (TIN) des Anbieters.

Sobald Sie alle Informationen haben, ist es so einfach, sie Ihrem Buchhalter oder Steuerexperten zu übergeben oder die Nummern in Ihre elektronische Steuererklärung einzugeben.

Was ist, wenn ich mich nicht qualifiziere?

Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Ihre Ausgaben für die Kinderbetreuung nicht für die Steuerermäßigung für die Kinderbetreuung qualifiziert sind. Es gibt viele andere kinderbezogene Abzüge oder Gutschriften, die Ihnen helfen können, ein wenig Geld zu sparen oder etwas mehr von Uncle Sam zurückzubekommen.

Zusätzlich zu diesen Steuergutschriften ist die Investition in die Bildung Ihres Kindes durch einen 529-Plan eine weitere Möglichkeit, Steuern zu sparen. Während diese Investitionen kein Abzug oder Guthaben sind, unterliegen die in einem genehmigten 529-Plan verdienten Zinsen nicht der Bundeseinkommensteuer. Darüber hinaus müssen Sie keine Bundeseinkommenssteuern auf das Geld zahlen, wenn es abgehoben und für qualifizierte Hochschulausgaben verwendet wird.


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Tagespflegeabsetzbetrag:Was ist das und wie können Sie davon profitieren?

Eltern und Familien stehen viele Steuergutschriften und -abzüge zur Verfügung, aber eine Eine der am meisten übersehenen und vorteilhaftesten ist die Steuergutschrift für das Geld, das für die Tagespflege ausgegeben wird. Diese Ausgaben qualifizieren für die Steuergutschrift für Kinderbetreuung (IRS-Formular 2441) – offiziell bekannt als Steuergutschrift für Kinder- und abhängige Betreuungskosten – und wenn Ihre Familie diese Steuervergünstigung noch nie in Anspruch genommen hat, könnte dies beim nächsten Mal ein Wendepunkt sein Sie reichen Ihre Steuern ein.

Millionen von Familien nutzen Tagesbetreuungs- und Kinderbetreuungsdienste, und sie können ziemlich teuer werden. Die steuerliche Abgeltung von Tagesbetreuungskosten deckt zwar nicht alle mit der Kinderbetreuung verbundenen Kosten ab, kann aber dazu beitragen, Ihre Steuersumme zu senken. In diesem Artikel wird aufgeschlüsselt, was das Guthaben ist, wie Sie sich qualifizieren und wie es Ihre endgültige Steuerrechnung senken kann. Und schließlich erhalten Sie einige Tipps zu anderen Abzügen und Gutschriften, die alltäglichen amerikanischen Familien wie Ihrer helfen können.

Wie viel Steuerermäßigung kann ich auf meine Kita-Kosten erhalten?

Eine Steuervergünstigung für Kindertagespflegekosten gilt als Gutschrift (nicht als Abzug). Es ist wichtig, den Unterschied zwischen den beiden zu beachten. Laut der IRS-Website verringert ein Steuerabzug Ihr zu versteuerndes Einkommen und wird auf der Grundlage eines Prozentsatzes Ihrer Steuerklasse berechnet. Wenn Sie sich beispielsweise in der 20-Prozent-Steuerklasse befinden, sparen Sie mit einem Abzug von 1.000 US-Dollar 200 US-Dollar. Ein Kredit hingegen reduziert Ihre gesamte Steuerrechnung Dollar für Dollar. Eine Steuergutschrift von 1.000 US-Dollar spart also 1.000 US-Dollar von Ihrer Steuerrechnung, unabhängig von Ihrer Steuerklasse.

Bei der Berechnung der Gutschrift, die Sie für Ihre Tagesbetreuungskosten erhalten können, darf der Gesamtbetrag, den Sie verwenden, nicht mehr als 8.000 $ für einen anspruchsberechtigten Unterhaltsberechtigten oder 16.000 $ für zwei oder mehr anspruchsberechtigte Unterhaltsberechtigte betragen. Wenn Sie andere Leistungen für Pflegebedürftige bezogen haben – wie z. B. ein Konto für Pflegebedürftige – können dieselben Ausgaben nicht auf beide Leistungen angewendet werden.

Laut IRS-Formular 2441 (dem für die Kinderbetreuungssteuergutschrift verwendeten Formular) ist die Gutschrift selbst je nach Einkommen zwischen 1 und 50 Prozent der qualifizierenden Ausgaben wert, die Sie geltend machen. Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) 125.000 USD oder weniger beträgt, qualifizieren Sie sich für die vollen 50 Prozent. Die folgende Tabelle zeigt Ihnen, für wie viel Guthaben Sie sich qualifizieren können.

Einkommensniveau Einsparungen bei Steuergutschriften