AGI <$125,00050%AGI $125K – $185K50% – 20%AGI $185K – $400K20%AGI $400K – $440K20% – 1%AGI> $440,000Ingen

Skatteavdraget i två inkomstnivåer med en glidande skala beräknas genom att du minskar ditt sparande med 1 % för varje $2 000 AGI du har.

Eftersom de flesta familjer kommer att falla mellan 20 procent och 50 procents skatteavdrag, är den maximala krediten som kan förväntas $1 600 - $4 000 för familjer med ett barn och $3 200 - $8 000 för familjer med två eller fler barn. Men även om dina dagvårdskostnader inte maximerar barnomsorgsskatteavdraget, kan även det minsta beloppet vara till hjälp.

"(Skatteavdraget) ökade min avkastning med några hundra dollar för ett barn", säger Jaclyn Curtis, en författare i Detroit, Michigan.

Är mitt barn ett kvalificerat beroende?

I de flesta fall, så länge som ditt barn är under 13 år, kvalificerar de sig som ditt försörjningsskydd. Det blir lite mer komplicerat för kvalificerade beroende barn med skilda eller separerade föräldrar eller föräldrar som bor åtskilda.

Vårdnadsföräldern kommer vanligtvis att kunna begära skatteavdrag för utgifter för dagvård, även om de inte kan eller inte kan göra anspråk på barnet som en befrielse vid egen återlämnande. Vårdnadsföräldern anses vara den förälder som barnet eller barnen tillbringat fler nätter hos under ett beskattningsår. Om de tillbringade lika många nätter hos varje förälder anses vårdnadshavaren vara den förälder som har den högre justerade bruttoinkomsten. Se till att kontrollera IRS-riktlinjerna innan du lämnar in information om vem som kan göra anspråk på krediten i fall av skilsmässa, separation eller föräldrar som bor åtskilda.

Vem kan göra anspråk på skatteavdraget?

För att kvalificera dig för en skattelättnad på dina dagvårdskostnader måste du uppfylla fyra uppsättningar kriterier som fastställts av IRS.

  1. Du måste ha förvärvsinkomst från anställning, såsom lön eller lön från ett arbete. Om du är gift och ansöker tillsammans med din make, måste din make också ha förvärvsinkomst. Egenföretagande räknas, och heltidsstudenter och personer som är funktionshindrade är undantagna från detta krav.

  2. Din justerade bruttoinkomst får inte överstiga 440 000 USD för skatteåret 2021.

  3. Du måste ha ansökningsstatus ensamstående, gift arkivering gemensamt, hushållsföreståndare eller kvalificerad änka eller änkling med en kvalificerad anhörig. Gift arkivering Separat arkiveringsstatus kvalificerar inte för krediten.

  4. Du måste ha betalat för vård för att du och din make/maka ska kunna arbeta, söka arbete, gå i skolan eller om du är funktionshindrad.

Vissa föräldrar kanske inte inser att de kan göra anspråk på krediten på grund av deras arbete. Mary Beth Foster är en frilansskribent i North Carolina. Till en början var hon och hennes man osäkra på om de var kvalificerade på grund av hennes status som egenföretagare.

"På grund av mitt arbetes frilansande karaktär var han inte säker på (om) att skriva på Starbucks ibland räknades", sa hon.

Men lite forskning från deras sida försäkrade dem att de uppfyllde kraven.

"Vi kom på att vi slutade spara de några hundra dollar jag var skyldig i skatt för mitt frilansande skrivande eftersom de inte togs ur mina checkar", sa Foster.

Vad räknas som en barnomsorgsrelaterad kostnad?

IRS anser att de flesta typer av betald barnomsorg är berättigade till krediten. Kvalificerade utgifter för dagvård, barnskötare, barnskötare och hemhjälp (som en piga eller kock) som tillhandahåller barnomsorg inom ramen för sina uppgifter räknas alla. Du kan till och med göra anspråk på krediten för utgifter som betalats för dagläger och sommarläger, även om lägret är centrerat kring en aktivitet eller sport, så länge lägren gav vård medan du och/eller din make arbetade eller sökte arbete.

Utgifter för förskola räknas också in i skatteavdraget. Enligt TurboTax är utgifter relaterade till förskola, förskola och andra förskoleprogram som annars kan betraktas som dagis berättigade till krediten.

Utgifter relaterade till dagis och skolgång utöver detta räknas inte för krediten. Men kostnader för vård före och efter skolan kvalificerar sig, liksom kostnader relaterade till en sjuksköterska eller annan vårdgivare för en kvalificerad funktionshindrad beroende. Övernattningsläger betraktas inte som kvalificerade utgifter.

Vilka formulär behöver jag om jag kvalificerar mig?

Om dina dagvårdsutgifter berättigar till skatteavdrag måste du ta reda på hur du ska gå till väga för att göra anspråk på det på din skattedeklaration. Det kan verka skrämmande att lägga till ytterligare ett formulär till din redan långa retur, men det här är väl värt det.

Du måste fylla i IRS Form 2441 och skicka in det tillsammans med din retur. E-filskattwebbplatser – som eFile och TurboTax – gör processen enkel. Om du använder en skatteexpert för att lämna in dina skatter, se till att berätta för dem om din avsikt att anmäla och förse dem med all nödvändig information som krävs på formuläret.

"Jag använde den i flera år medan jag hade två barn", säger Linda Cuckovich, frilansande proffs i norra Kalifornien. "Att få skatte-ID-numret och fakturorna var den svåraste delen, men det var inte riktigt svårt."

Vissa barnomsorgsleverantörer kommer att skicka dig den information som krävs i början av året. Med andra måste du själv be om informationen. Du behöver kvitton eller fakturor som visar dina barnomsorgskostnader, samt namn, adress och skattebetalarens identifieringsnummer (TIN) från leverantören.

När du har all information är det lika enkelt som att lämna över den till din revisor eller skatteförberedare eller koppla in siffrorna i din e-deklaration.

Vad händer om jag inte kvalificerar mig?

Om dina dagvårdsutgifter inte kvalificerar för barnomsorgsskatteavdraget, oroa dig inte. Det finns massor av andra barnrelaterade avdrag eller krediter som kan hjälpa dig att spara lite pengar eller få lite mer tillbaka från Uncle Sam.

Utöver dessa skattelättnader är att investera i ditt barns utbildning genom en 529-plan ett annat sätt att spara på skatten. Även om dessa investeringar inte är ett avdrag eller kredit, är räntan som tjänas i en auktoriserad 529-plan inte föremål för federal inkomstskatt. Dessutom behöver du inte betala federal inkomstskatt på pengarna om de dras in och används för kvalificerade utgifter för högre utbildning.


Previous:

Next:

Dagvårdsskatteavdrag:Vad är det och hur kan det gynna dig?

Det finns många skattelättnader och skatteavdrag tillgängliga för föräldrar och familjer, men en av det mest förbisedda och fördelaktiga är att ta en skattelättnad mot pengarna som spenderas för dagvård. Dessa utgifter kvalificerar sig för skatteavdraget för barnomsorg (IRS Form 2441) – formellt känd som skatteavdraget för barn och omsorgsutgifter – och om din familj aldrig har utnyttjat denna skattelättnad kan det bli en förändring nästa gång du lämnar in dina skatter.

Miljoner familjer använder dagvård och barnomsorg, och de kan bli ganska dyra. Även om anspråk på dagvårdskostnader mot en skattelättnad inte kommer att täcka alla kostnader förknippade med barnomsorg, kan det hjälpa till att minska din totala skatt. Den här artikeln kommer att dela upp vad krediten är, hur du kvalificerar dig och hur det kan sänka din slutliga skatteräkning. Och slutligen får du några tips om andra avdrag och krediter som kan hjälpa vanliga amerikanska familjer som din.

Hur mycket skatteavdrag kan jag få på mina dagvårdskostnader?

Att ta en skattelättnad på dagvårdskostnader betraktas som en kredit (inte ett avdrag). Det är viktigt att notera skillnaden mellan de två. Enligt IRS webbplats kommer ett skatteavdrag att minska din beskattningsbara inkomst och beräknas baserat på en procentandel av din skatteklass. Till exempel, om du är i skatteklassen på 20 procent, kommer ett avdrag på 1 000 USD att spara dig 200 USD. En kredit, å andra sidan, minskar din totala skatteräkning dollar för dollar. Så en skattelättnad på 1 000 USD kommer att raka 1 000 USD av din skattesedel, oavsett din skatteklass.

När du beräknar krediten du kan få på dina dagvårdskostnader, får det totala beloppet du använder inte vara mer än 8 000 USD för en kvalificerad anhörig eller 16 000 USD för två eller flera kvalificerade anhöriga. Om du fick andra vårdförmåner – till exempel ett konto för anhörigvård – kan inte samma utgifter tillämpas på båda förmånerna.

Enligt IRS Form 2441 (formuläret som används för skatteavdraget för barnomsorg) är själva krediten värd mellan 1 och 50 procent av de kvalificerande utgifterna du gör anspråk på, beroende på din inkomst. Om din justerade bruttoinkomst (AGI) är $125 000 eller mindre, kvalificerar du dig för hela 50 procent. Följande tabell visar hur mycket av en kredit du kan kvalificera dig för.

Inkomstnivå Spara på skattekredit