Wie sich Kindergeldzahlungen auf Ihre Steuern auswirken

Wenn Sie mit steuerlichen Fragen zum Kindesunterhalt ringen, z. B. ob Kindergeld steuerpflichtig oder abzugsfähig ist, sind Sie nicht allein. Viele alleinerziehende Eltern sind sich nicht sicher, wie sich Kindergeldzahlungen auf ihre Steuerrechnung auswirken – und das gilt für Eltern, die Kindergeld für ihre Kinder erhalten, genauso wie für diejenigen, die es zahlen.

Während die spezifischen steuerlichen Auswirkungen für jede Person je nach ihrem größeren Steuerbild unterschiedlich sein werden, finden Sie unten eine allgemeine Aufschlüsselung der Auswirkungen von Unterhaltszahlungen auf Steuererklärungen.

Ist Kindesunterhalt steuerpflichtig?

Eltern, die Kindesunterhalt beziehen, müssen wissen, wie sich dieses Geld auf ihre Steuern auswirkt. Ist Kindesunterhalt steuerpflichtig? Werde ich dieses Jahr mehr Steuern schulden, weil ich Kindergeld erhalte?

Kurz gesagt, die Antwort auf beide Fragen lautet nein. Die US-Regierung betrachtet Unterhalt für Kinder nicht als eine Form von steuerpflichtigem Einkommen, daher wird Ihr Endergebnis bei der Berechnung Ihrer Steuerrechnung nicht berücksichtigt.

Während Sie Kindergeld vielleicht als Teil Ihres regelmäßigen Einkommens betrachten, sieht die Regierung das anders. Wir zahlen Einkommenssteuer auf das Geld, das wir verdienen. Kindesunterhalt ist Geld, das Sie im Namen Ihrer Kinder erhalten. Es handelt sich also nicht um technisch verdientes Einkommen, das der Einkommensteuer unterliegt. Außerdem wurde dieses Geld bereits auf der Steuerrechnung des Kindesunterhaltszahlers versteuert.

Ist Kindesunterhalt steuerlich absetzbar?

Die Kehrseite ist, dass diese Kindergeldzahlungen für Kindergeldzahler nicht abzugsfähig sind, was bedeutet, dass der Zahler Steuern auf das Einkommen schuldet, das zur Finanzierung von Kindergeldzahlungen verwendet wird, genau wie jedes Erwerbseinkommen. Wenn Sie also Kindesunterhalt für Ihre Kinder zahlen, können Sie den Kindesunterhalt nicht abziehen, um Ihr steuerpflichtiges Einkommen anzupassen. Unter dem Strich zahlt der Empfänger zwar keine Steuern auf dieses Geld, der Zahler jedoch.

Auch wenn das vielleicht nicht die Antwort ist, die Sie sich erhofft haben, verlieren Sie nicht die Tatsache aus den Augen, dass die finanzielle Unterstützung Ihrer Kinder sinnvoll ist und jeden Tag zu ihrem Wohlbefinden beiträgt. Darüber hinaus ist es wichtig zu beachten, dass der steuerliche Status der Sorgerechtsunterstützung nicht anders ist als bei dem Rest Ihres Einkommens. Mit anderen Worten, alle relevanten Einkünfte, die zur Deckung der Bedürfnisse Ihres Kindes verwendet werden, werden genauso besteuert wie alle anderen nicht abzugsfähigen Ausgaben, für die Sie zahlen, sodass Sie nicht mit einer größeren Steuerlast durch die Zahlung von Kindesunterhalt konfrontiert sind.

Kann ich meine Kinder als Angehörige geltend machen?

Einige Eltern, die Kinderunterhalt zahlen, können ihre Kinder als unterhaltsberechtigte Personen zählen, was mit einigen Steuervorteilen einhergeht. Wenn Ihre Kinder hauptsächlich bei Ihnen leben oder mehr als die Hälfte des Jahres, in dem Sie Steuern zahlen, bei Ihnen gelebt haben, können Sie möglicherweise Ihre Einkommenssteuern mit dem Status eines Haushaltsvorstands einreichen und sie als unterhaltsberechtigt geltend machen.

In einem Steuerjahr kann nur ein Elternteil ein Kind (und alle damit verbundenen Steuererleichterungen) beanspruchen. Besprechen Sie dies also unbedingt mit dem anderen Elternteil Ihres Kindes.

Wenn sich herausstellt, dass Sie Ihre Kinder als unterhaltsberechtigte Personen geltend machen können, können Sie mit dem Geld, das Sie für die Kinderbetreuung bezahlen, möglicherweise auch eine Steuergutschrift für Kinder und abhängige Pflege erhalten, wenn Ihr Einkommen unter der Leistungsgrenze liegt. In diesem Fall kann ein Teil der relevanten Kinderbetreuungskosten, wie z. B. Kinderbetreuung, Babysitter, Camps und Betreuung nach der Schule, eine zusätzliche Steuervergünstigung darstellen.

In einigen Fällen entscheiden sich Eltern, die das Recht haben, ihre Kinder als Unterhaltsberechtigte geltend zu machen (normalerweise ist dies der Elternteil mit dem größeren Anteil des physischen Sorgerechts), dagegen. Wenn dies geschieht und der andere Elternteil Ihres Kindes bereit ist, das Formular 8332 beim Internal Revenue Service (IRS) einzureichen, können Sie Ihre Kinder an ihrer Stelle als unterhaltsberechtigt geltend machen.

Ein Wort von Verywell

Wenn Sie sich über Ihre spezifische Steuersituation unsicher sind, ist es ratsam, einen Wirtschaftsprüfer (CPA) zu konsultieren, um Ihre Bedenken zu klären. Wenn Sie den Steuerstatus Ihrer Kindesunterhaltszahlungen (sowohl für den Zahler als auch für den Empfänger) sowie Ihren größeren Steuer- und Finanzstatus kennen, können Sie sich ein klareres Bild davon machen, wie sich der Kindesunterhalt auf Ihr Endergebnis auswirkt.

Und je besser Sie über Ihre Finanzen informiert sind, desto beruhigter sind Sie wahrscheinlich – und Sie sind besser gerüstet, um Ihr Finanzleben zu meistern und Ihre wirtschaftlichen Ziele zu erreichen.


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