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Wie Kindesunterhaltszahlungen Ihre Steuern beeinflussen

Wenn Sie mit steuerlichen Fragen zum Kindesunterhalt ringen – ob Kindesunterhalt steuerpflichtig oder absetzbar ist –, sind Sie nicht allein. Viele Alleinerziehende sind unsicher, wie Kindesunterhaltszahlungen ihre Steuerlast beeinflussen – und das gilt sowohl für Eltern, die Kindesunterhalt für ihre Kinder erhalten, als auch für jene, die ihn zahlen.

Obwohl die spezifischen steuerlichen Auswirkungen für jede Person je nach ihrer gesamten Steuersituation variieren, finden Sie hier die allgemeine Aufschlüsselung, wie Steuererklärungen durch Kindesunterhaltszahlungen beeinflusst werden.

Ist Kindesunterhalt steuerpflichtig?

Eltern, die Kindesunterhalt erhalten, müssen wissen, wie sich dieses Geld auf ihre Steuern auswirkt. Ist Kindesunterhalt steuerpflichtig? Werde ich dieses Jahr mehr Steuern zahlen müssen, weil ich Kindesunterhalt erhalte?

Kurz gesagt: Die Antwort auf beide Fragen ist nein. Die US-Regierung betrachtet Kindesunterhalt nicht als steuerpflichtiges Einkommen, daher wird er Ihre Steuerlast nicht erhöhen, wenn Ihre Steuerschuld berechnet wird.

Zwar mögen Sie Kindesunterhalt als Teil Ihres regulären Einkommens betrachten, der Staat sieht es anders. Wir zahlen Einkommensteuer auf das Geld, das wir verdienen. Kindesunterhalt ist Geld, das Sie im Namen Ihrer Kinder erhalten. Daher ist es technisch gesehen kein verdientes Einkommen, das der Einkommensteuer unterliegt. Zudem wurde dieses Geld bereits in der Steuererklärung des Zahlenden besteuert.

Ist Kindesunterhalt steuerlich absetzbar?

Die Kehrseite: Für zahlende Elternteile sind Kindesunterhaltszahlungen nicht absetzbar, was bedeutet, dass der Zahlende Steuern auf das Einkommen zahlt, das zur Finanzierung der Kindesunterhaltszahlungen verwendet wird, genau wie auf jedes andere Erwerbseinkommen. Wenn Sie also Kindesunterhalt für Ihre Kinder zahlen, können Sie den Kindesunterhalt nicht absetzen, um Ihr zu versteuerndes Einkommen zu mindern. Das Fazit: Während der Empfänger keine Steuern auf dieses Geld zahlt, tut es der Zahlende.

Auch wenn das nicht die Antwort ist, die Sie erhofft haben, verlieren Sie nicht aus den Augen, dass die finanzielle Unterstützung Ihrer Kinder bedeutsam ist und täglich zu ihrem Wohlergehen beiträgt. Zudem ist wichtig zu beachten, dass der Steuerstatus von Kindesunterhalt nicht anders ist als bei dem Rest Ihres Einkommens. Mit anderen Worten: Das gesamte relevante Einkommen, das für die Bedürfnisse Ihres Kindes verwendet wird, wird genauso besteuert wie jede andere nicht absetzbare Ausgabe, die Sie tätigen – Sie tragen also keine zusätzliche Steuerlast aufgrund der Kindesunterhaltszahlung.

Kann ich meine Kinder als Angehörige geltend machen?

Manche Eltern, die Kindesunterhalt zahlen, können ihre Kinder als Angehörige geltend machen, was gewisse Steuervorteile mit sich bringt. Wenn Ihre Kinder hauptsächlich bei Ihnen leben oder im Steuerjahr mehr als die Hälfte des Jahres bei Ihnen lebten, können Sie Ihre Einkommensteuer mit dem Status „Haushaltsvorstand“ (Head of Household) einreichen und sie als Angehörige geltend machen.

Nur ein Elternteil kann ein Kind (und die damit verbundenen Steuervergünstigungen) in einem gegebenen Steuerjahr geltend machen, also besprechen Sie dies unbedingt mit dem anderen Elternteil Ihres Kindes.

Wenn sich herausstellt, dass Sie Ihre Kinder als Angehörige geltend machen können, dann kann das Geld, das Sie für Kinderbetreuung zahlen, Sie auch für den Child and Dependent Care Tax Credit qualifizieren, wenn Ihr Einkommen unter der Leistungsgrenze liegt. In diesem Fall kann ein Teil der relevanten Kinderbetreuungskosten – wie Tagesmutter, Babysitter, Ferienlager, Nachmittagsbetreuung – einen zusätzlichen Steuervorteil bieten.

In manchen Fällen entscheiden sich Eltern, die das Recht haben, ihre Kinder als Angehörige geltend zu machen (normalerweise der Elternteil mit dem größeren Anteil an physischer Obhut), dagegen. Wenn das passiert und der andere Elternteil bereit ist, Formular 8332 beim Internal Revenue Service (IRS) einzureichen, können Sie Ihre Kinder an deren Stelle als Angehörige geltend machen.

Ein Wort von Verywell

Wenn Sie sich über Ihre spezifische Steuersituation unsicher sind, ist es ratsam, einen zertifizierten Public Accountant (CPA) zu konsultieren, um Ihre Bedenken auszuräumen. Den Steuerstatus Ihrer Kindesunterhaltszahlungen (für Zahler und Empfänger) sowie Ihren gesamten steuerlichen und finanziellen Status zu kennen, ermöglicht Ihnen ein klareres Bild davon, wie Kindesunterhalt Ihre Bilanz beeinflusst.

Je besser Sie über Ihre finanzielle Lage informiert sind, desto größer ist wahrscheinlich Ihre Ruhe – und Sie sind besser gerüstet, Ihr finanzielles Leben zu navigieren und Ihre wirtschaftlichen Ziele zu erreichen.