Skattefradrag for barnehager:Hva er det og hvordan kan det komme deg til gode?
Det er mange skattefradrag og skattefradrag tilgjengelig for foreldre og familier, men én av de mest oversett og fordelaktige er å ta en skattefradrag mot pengene brukt til barnehage. Disse utgiftene kvalifiserer for skattefradraget for barnepass (IRS-skjema 2441) - formelt kjent som skattefradraget for barne- og omsorgsutgifter - og hvis familien din aldri har benyttet seg av denne skattelettelsen, kan det bli en endring neste gang du registrerer skatten din.
Millioner av familier bruker barnehage- og barnepasstjenester, og de kan bli ganske dyre. Selv om det å kreve barnehageutgifter mot en skattefradrag ikke vil dekke alle kostnadene forbundet med barnepass, kan det bidra til å redusere skattesummen. Denne artikkelen vil dele opp hva kreditten er, hvordan du kvalifiserer deg og hvordan den kan redusere den endelige skatteregningen. Og til slutt får du noen tips om andre fradrag og kreditter som kan hjelpe dagligdagse amerikanske familier som din.
Hvor mye skattefradrag kan jeg få på barnehagekostnadene mine?
Å ta skattelettelser på barnehageutgifter anses som en kreditt (ikke et fradrag). Det er viktig å merke seg forskjellen mellom de to. I følge IRS-nettstedet vil et skattefradrag redusere din skattepliktige inntekt og beregnes basert på en prosentandel av skatteklassen din. For eksempel, hvis du er i skatteklassen på 20 prosent, vil et fradrag på $1000 spare deg $200. En kreditt, på den annen side, reduserer den totale skatteregningen dollar for dollar. Så en skattefradrag på $1000 vil gi $1000 av skatteregningen din, uavhengig av skatteklassen din.
Når du beregner kreditten du kan motta på barnehageutgiftene dine, kan det totale beløpet du bruker ikke være mer enn $8 000 for én kvalifisert forsørger eller $16 000 for to eller flere kvalifiserende forsørgere. Hvis du mottok andre omsorgsytelser – for eksempel en avhengig omsorgskonto – kan ikke de samme utgiftene brukes på begge ytelsene.
I henhold til IRS-skjema 2441 (skjemaet som brukes for skattefradraget for barnepass), er selve kreditten verdt mellom 1 og 50 prosent av de kvalifiserende utgiftene du krever, avhengig av inntekten din. Hvis din justerte bruttoinntekt (AGI) er $125 000 eller mindre, kvalifiserer du for hele 50 prosent. Tabellen nedenfor viser deg hvor mye av en kreditt du kan kvalifisere deg for.
Skattefradraget i to inntektsnivåer med en glidende skala beregnes ved å redusere sparepengene dine med 1 % for hver $2000 AGI du har.
Da de fleste familier vil falle mellom 20 prosent og 50 prosent skattekreditt, er den maksimale kreditten som kan forventes $1600 – $4000 for familier med ett barn og $3200 – $8000 for familier med to eller flere barn. Men selv om barnehageutgiftene dine ikke maksimerer skattefradraget for barnepass, kan selv det minste beløpet være nyttig.
"(Skattefradraget) økte avkastningen min med noen hundre dollar for ett barn," sa Jaclyn Curtis, en forfatter i Detroit, Michigan.
Er barnet mitt en kvalifisert forsørger?
I de fleste tilfeller, så lenge barnet ditt er under 13 år, kvalifiserer de som forsørger. Det blir litt mer komplisert for kvalifiserte avhengige barn med skilte eller separerte foreldre eller foreldre som bor fra hverandre.
Samværsforelderen vil typisk kunne kreve skattefradrag for utgifter til barnehage, selv om de ikke kan eller krever fritak for barnet ved egen retur. Samværsforelderen regnes som den forelderen som barnet eller barna overnattet hos flere netter innenfor et skatteår. Dersom de tilbrakte like mange netter hos hver forelder, regnes samværsforelderen som forelderen med høyere justert bruttoinntekt. Sørg for å sjekke IRS-retningslinjene før du søker etter detaljer om hvem som kan kreve kreditten i tilfeller av skilsmisse, separasjon eller foreldre som bor fra hverandre.
Hvem kan kreve skattefradraget?
For å kvalifisere for skattefradrag på barnehageutgiftene dine, må du oppfylle fire sett med kriterier fastsatt av IRS.
Du må ha arbeidsinntekt, som lønn eller lønn fra jobb. Hvis du er gift og søker sammen med din ektefelle, må din ektefelle også ha arbeidsinntekt. Selvstendig næringsdrivende teller, og heltidsstudenter og personer som er funksjonshemmede er unntatt fra dette kravet.
Din justerte bruttoinntekt kan ikke overstige $440 000 for skatteåret 2021.
Du må ha arkivstatusen Single, Gift Filing Jointly, Head of Household, eller Kvalifisert enke eller enkemann med en kvalifisert avhengig. Gift Filing Separat innleveringsstatus kvalifiserer ikke for kreditten.
Du må ha betalt for omsorg for at du og din ektefelle skal kunne jobbe, søke arbeid, gå på skole eller hvis du er funksjonshemmet.
Noen foreldre er kanskje ikke klar over at de kan kreve kreditten på grunn av arbeidet deres. Mary Beth Foster er frilansskribent i North Carolina. Til å begynne med var hun og mannen hennes usikre på om de kvalifiserte seg på grunn av hennes status som selvstendig næringsdrivende.
"På grunn av frilansarbeidet mitt, var han ikke sikker på (om) det å skrive på Starbucks noen ganger telles," sa hun.
Men litt research fra deres side forsikret dem om at de oppfylte kravene.
"Vi regnet med at vi endte opp med å spare de få hundre dollarene jeg skyldte i skatt for frilansskrivingen min siden de ikke ble tatt ut av sjekkene mine," sa Foster.
Hva regnes som en barnepassrelatert utgift?
IRS anser de fleste typer betalt barnepass som kvalifisert for kreditten. Kvalifiserte utgifter til barnehage, barnevakter, barnepiker og hushjelper (som en hushjelp eller kokk) som gir barnepass innenfor rammen av pliktene sine, teller alle. Du kan til og med kreve kreditten for utgifter betalt for dagleirer og sommerleirer, selv om leiren er sentrert rundt en aktivitet eller sport, så lenge leirene ga omsorg mens du og/eller din ektefelle jobbet eller søkte arbeid.
Førskoleutgifter teller også med i skattefradraget. I følge TurboTax er utgifter knyttet til førskole, barnehage og andre førskoleopplegg som ellers kan anses som barnehager berettiget til kreditten.
Utgifter knyttet til barnehage og skolegang utover det teller ikke for kreditten. Utgifter før og etter skoletid kvalifiserer imidlertid, det samme gjør utgifter knyttet til en sykepleier eller annen omsorgsleverandør for en kvalifisert funksjonshemmet forsørget. Overnattingsleirer regnes ikke som kvalifiserte utgifter.
Hvilke skjemaer trenger jeg hvis jeg kvalifiserer?
Hvis barnehageutgiftene dine kvalifiserer for skattefradrag, må du finne ut hvordan du skal gå frem for å kreve det på selvangivelsen. Det kan virke skremmende å legge til enda et skjema til din allerede lange retur, men dette er vel verdt det.
Du må fylle ut IRS-skjema 2441 og sende det sammen med returen. Skattenettsteder for e-fil – som eFile og TurboTax – gjør prosessen enkel. Hvis du bruker en skatteekspert til å sende inn skatten din, sørg for å fortelle dem at du har tenkt å sende inn og gi dem all nødvendig informasjon som kreves på skjemaet.
"Jeg brukte den i flere år mens jeg hadde to barn," sa Linda Cuckovich, en frilans profesjonell i Nord-California. «Å få skatte-ID-nummeret og fakturaene var den vanskeligste delen, men det var egentlig ikke vanskelig.»
Noen barnevernsleverandører vil sende deg den nødvendige informasjonen i begynnelsen av året. Med andre må du be om informasjonen selv. Du trenger kvitteringer eller fakturaer som viser utgifter til barnepass, samt navn, adresse og skattebetaleridentifikasjonsnummer (TIN) fra leverandøren.
Når du har all informasjonen, er det like enkelt som å overlate den til regnskapsføreren eller skatteforberederen eller koble tallene inn i e-return.
Hva om jeg ikke kvalifiserer?
Hvis barnehageutgiftene dine ikke kvalifiserer for skattefradraget for barnepass, ikke bekymre deg. Det er mange andre barnrelaterte fradrag eller kreditter som kan hjelpe deg med å spare litt penger eller få litt mer tilbake fra onkel Sam.
skattefradraget for barn gir opptil $3000 per barn under 18 år ($3600 for barn under 6 år), hvis du oppfyller visse krav.
Antall barn du har kan avgjøre om du er kvalifisert for inntektsskattefradraget , som kan være en stor besparelse. For eksempel, i 2021, hvis du har tre eller flere barn og tjener mindre enn $51 464 som enslig person eller $57 414 som et ektepar, er du kvalifisert for denne kreditten.
Det er flere kreditter for utdanningsrelaterte utgifter, for eksempel American Opportunity Credit , Hope-kreditten , og Lifetime Learning Credit . Husk at på føderalt nivå er det bare høyskolerelaterte utgifter som kvalifiserer for skattefradrag. Men verdien av disse skattefradragene varierer fra $1800 til $2500.
Adopsjonsskattefradraget hjelper foreldre som har adoptert et barn i skatteåret. Alle barn under 18 år eller barn med spesielle behov som ikke kan ta vare på seg selv er kvalifisert. I 2017 var den maksimale adopsjonskreditten $13 570 per kvalifiserende barn.
I tillegg til disse skattefradragene er det å investere i barnets utdanning gjennom en 529-plan en annen måte å spare skatt på. Selv om disse investeringene ikke er et fradrag eller kreditt, er ikke renten som er opptjent i en autorisert 529-plan underlagt føderal inntektsskatt. I tillegg trenger du ikke betale føderal inntektsskatt på pengene hvis de trekkes tilbake og brukes til utgifter til kvalifisert høyere utdanning.
-
Merk:Isabella Gross fra Nevada ble invitert til Det hvite hus fordi hun vant en nasjonal sunn oppskriftskonkurranse for å lage denne glutenfrie oppskriften. (Hvis du prøver denne oppskriften, få hjelp fra en voksen fordi det krever bruk av en kniv, o -
Miljøendringer som utgjør en forskjell Å strukturere barnets miljø kan hjelpe ham til å lykkes. Prøv disse ideene for å gjøre hjemmet ditt ADHD-vennlig. Gi så mye struktur og forutsigbarhet i hjemmet som mulig. Etabler noen regler, rutiner og t -
TikTok-videoer er vanskelig å unngå i disse dager, spesielt hvis du er forelder. Videoappen for sosiale medier har forvandlet vanlige barn til virale internettstjerner i flere år nå, og det ser ikke ut til at farten stopper. Men hva er TikTok, og hvo
